鑫元基金管理有限公司 鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金       更新招募诠释书      （2024 年第 2 号）    基金管理东谈主：鑫元基金管理有限公司    基金托管东谈主：浙商银行股份有限公司        二〇二四年十月         第 1 页 共 172 页                       要紧辅导   鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金（以下简称“基金”或“本基 金”）于 2021 年 10 月 27 日经中国证监会证监许可[2021]3379 号文注册召募。   基金管理东谈主保证本招募诠释书的内容着实、准确、好意思满。本招募诠释书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应阐扬阅读基金合同、本 招募诠释书、基金居品府上概要等信息败露文献，全面意志本基金居品的风险 收益特征，充分琢磨投资者自身的风险承受智商，并对认购（或申购）基金的 意愿、时机、数目等投资行动作出颓靡决策。基金管理东谈主提醒投资者基金投资 的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景象与基金净值变 化导致的投资风险，由投资者自行职责。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动， 投资者在投成本基金前，应全面了解本基金的居品本性，充分琢磨自身的风险 承受智商，感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，基金投资过程 中濒临的主要风险有：一是市集风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风 险、购买力风险、证券刊行公司的筹谋风险、收益率弧线风险、再投资风险、 信用风险等；二是本基金因投资标的的不同而特地的风险；三是本基金的其他 风险，包括流动性风险、管理风险、基金合同罢了的风险、启用侧袋机制的风 险等。敬请投资东谈主凝视阅读本招募诠释书“风险揭示”章节，以便全面了解本 基金运作过程中的潜在风险。   本基金为搀杂型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金和债券型 基金，低于股票型基金。   本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资 标的、市集轨制以及往还法令等各异带来的特地风险，包括港股市集股价波动 较大的风险（港股市集实行 T+0 反转往还，且对个股不设涨跌幅限制，港股股 价可能线路出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金 的投资收益形成损失）、港股通机制下往未来不连贯可能带来的风险（在内地 开市香港休市的情形下，港股通不行平常往还，港股不行实时卖出，可能带来                    第 2 页 共 172 页 一定的流动性风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，选拔将部分基 金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金 所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较 大亏蚀的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相干的风险。   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或向上基金份额总和的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或向上 50%的除外。 法律法例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   基金合同奏效满 3 年之日，若基金资产规模低于 2 亿元，无需召开握有东谈主 大会审议，基金合同应当罢了，且不得通过召开基金握有东谈主大会的方式延续。 若届时的法律法例或中国证监会轨则发生变化，上述罢了轨则被取消、改造或 补充，则本基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会轨则践诺。《基金 合同》奏效满 3 年后连接存续的，联接 50 个职业日出现基金份额握有东谈主数目不 满 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同罢了，不需召开基 金份额握有东谈主大会。法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。因此本基 金有自动罢了的风险。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东谈主履行相 应步履后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募诠释书“侧袋机制” 等相干章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊记号，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东谈主仔细阅读相干内容并关心本基 金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往事迹并不预示其将来线路，基金管理东谈主管理的其它基金的事迹 并不组成对本基金事迹线路的保证。基金管理东谈主依照恪称职守、憨厚信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收 益。   本基金本次更新招募诠释书主要对基金经理的相干信息进行更新，具体内 容请见招募诠释书正文中“第三部分 基金管理东谈主”中“二、主要东谈主员情况”等 部分，上述信息截止日为 2024 年 10 月 10 日。除非另有诠释，本招募诠释书所                  第 3 页 共 172 页 载其他内容截止日为 2024 年 6 月 28 日，相干财务数据、净值线路截止日为                    第 4 页 共 172 页                                                     目          录                                                第 5 页 共 172 页              第一部分      弁言  本招募诠释书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》（以下简 称“《信息败露办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理 轨则》（以下简称“《流动性风险管理轨则》”）偏激他相干轨则以及《鑫元 健康产业搀杂型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。  基金管理东谈主承诺本招募诠释书不存在职何伪善纪录、误导性阐发或紧要遗 漏，并对其着实性、准确性、好意思满性承担法律职责。  本基金根据本招募诠释书所载明的府上肯求召募。基金管理东谈主莫得奉求或 授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中载明的信息，或对本招募诠释书作任 何解释或者诠释。  本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资东谈主自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和基金合同当事东谈主，其握有本基金份 额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同偏激他相干轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解本基金份额握有东谈主 的权利和义务，应凝视查阅基金合同。               第 6 页 共 172 页                     第二部分      释义     在本招募诠释书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 对基金合同的任何有用改造和补充 搀杂型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有用改造和补充 基金招募诠释书》偏激更新 居品府上概要》偏激更新 份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的改造 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其通常 作念出的改造                      第 7 页 共 172 页 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其不 时作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常作念出的改造 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁 布机关对其通常作念出的改造 员会 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经相干政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管理办法》及相干法律法例轨则使用来自境外的资 金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民 币及格境外机构投资者 起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主 的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、蜕变、转托管及按期定额投资等业务                     第 8 页 共 172 页 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐 和结算、代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非往还过户等 有限公司或接受鑫元基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额偏激变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、蜕变、转托管及按期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面 说明的日历 财产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得向上 3 个月 的平常往未来 的绽开日 （若本基金参与港股通往还且该往未来为非港股通往未来，则本基金有权不开 放申购、赎回，并按轨则进行公告）                   第 9 页 共 172 页 是范例基金管理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金 管理东谈主和投资东谈主共同校服 肯求购买基金份额的行动 肯求购买基金份额的行动 轨则的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 告轨则的条件，肯求将其握有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额蜕变为 基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的行动 所握基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 数加上基金蜕变中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金蜕变中转 入肯求份额总和后的余额）向上上一绽开日基金总份额的 10% 回时根据握有期限收取赎回用度的基金份额 申购用度，在赎回时根据握有期限收取赎回用度的基金份额 及基金份额握有东谈主服务的用度 银行入款利息、已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 量入为主                 第 10 页 共 172 页 收款项偏激他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 圳证券往还所缔造的证券往还服务公司，向香港联合往还所进行申报，买卖规 定范围内的香港联合往还所上市的股票的往还机制，或有权机构对该往还机制 的修改或调治 集、运作，由基金管理东谈主鼓吹资金、基金管理东谈主固有资金、基金管理东谈主高档管 理东谈主员或基金经理（指基金管理东谈主职工中照章具有基金经理经验者，包括但不 限于本基金的基金经理，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并握有一按期限的证 券投资基金 东谈主高档管理东谈主员或者基金经理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的 金额不低于 1000 万元，且发起资金握有认购的基金份额握有期限自基金合同生 效之日起不低于三年 额握有期限不少于三年的基金管理东谈主鼓吹、基金管理东谈主、基金管理东谈主高档管理 东谈主员或基金经理等东谈主员 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往未来以上的逆回 购与银行按期入款（含协议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开导行股票、资产支握证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行 转让或往还的债券等 份额净值的方式，将基金调治投资组合的市集冲击成安分配给施行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的合                 第 11 页 共 172 页 法权益不受毁伤并得到公谈对待 门账户进行处置算帐，目的在于有用阻碍并化解风险，确保投资者得到公谈对 待，属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（3）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 报刊及《信息败露办法》轨则的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 事件。               第 12 页 共 172 页                    第三部分      基金管理东谈主    一、基金管理情面况    称呼：鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    缔造日历：2013 年 8 月 29 日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    组织面孔：有限职责公司    注册成本：东谈主民币 17 亿元    存续期限：握续筹谋    磋商电话：021-20892000    股权结构：                        鼓吹称呼             出资比例                  南京银行股份有限公司              80%                  南京高科股份有限公司              20%                           臆想             100%    二、主要东谈主员情况    龙艺女士，董事长。工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司党委书 记、董事长，代为履行总经理、财务负责东谈主职务，兼任鑫沅资产管理有限公司 践诺董事。历任南京银行总行资金营运中心投资往还部经理、总行资金营运中 心总经理助理、总行金融市集部总经理助理、总行金融市集部副总经理、总行 金融同行部总经理、鑫元基金管理有限公司总经理。    陆阳俊先生，董事。经济学研究生，现任南京高科股份有限公司总裁，兼 任南京新港科技创业投资有限公司董事、南京华新有色金属有限公司董事、南                        第 13 页 共 172 页 京高科置业有限公司董事、南京高科科技小额贷款有限公司董事长、南京高科 新浚投资管理有限公司董事、南京高科新创投资有限公司董事长、赛特斯信息 科技股份有限公司董事、南京栖霞建立股份有限公司监事、南京栖霞建立仙林 有限公司董事、南京 LG 新港新技艺有限公司董事、南京汉欣医疗科技有限公司 董事。历任南京南化建立有限公司司帐、南京经济技艺开导区管委司帐划财务 处副处长、南京新港高技术股份有限公司绸缪财务部副经理、南京高科股份有 限公司绸缪财务部经理、副总裁兼财务总监。   王建优先生，颓靡董事。管理学博士，现任朗姿股份有限公司副总经理、 董秘，兼任深圳市崧盛电子股份有限公司颓靡董事、深圳市核达中远通电源技 术股份有限公司颓靡董事、北京纯聚科技股份有限公司颓靡董事、深圳市汇春 科技股份有限公司颓靡董事、招商局南京油运股份有限公司颓靡董事。历任江 苏水利工程专利学校系团总支布告、扬州大学社会科学部讲师、南京栖霞建立 股份有限公司副总经理、董事会秘书、南京大学表面经济学博士后流动站博士 后。   谢满林先生，颓靡董事。法律硕士，现任江苏谢满林讼师事务所主任，兼 任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律参谋人、江苏省讼师协会副监事 长、卓郎智能技艺股份有限公司颓靡董事。历任南京市第二讼师事务所讼师、 南京金陵讼师事务所涉外事务部主任。   吴文锋先生，颓靡董事。管理学博士，现任上海交通大学文科建立处处 长，兼任上海市金融工程研究会理事长、中国管理当代化研究会理事。历任上 海交通大学安泰料理学院讲师、陶冶、金融系主任、副院长。   陆文伟先生，监事会主席。经济学学士，现任南京银行股份有限公司总行 审计部总经理。历任南京市农业银行办事员、南京银行股份有限公司信贷部科 员、海外业务部业务发展部副经理、审计稽核处副科长、审计稽核部副主任、 审计部副总经理、扬州分行副行长。   周克金先生，监事。司帐学本科，现任南京高科股份有限公司副总裁兼财 务总监，兼任南京 LG 新港新技艺有限公司监事、南京汉欣医疗科技有限公司监 事。历任国营第七七二厂第十八分厂司帐、总厂主管司帐、南京新港高技术股 份公司计财部司帐、南京寰宇房地产开导有限公司财务经理、南京新港高技术               第 14 页 共 172 页 股份有限公司计财部司帐、司帐主管、绸缪财务部经理助理、绸缪财务部副经 理、南京高科股份有限公司绸缪财务部总经理。  马一飞女士，职工监事。经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司东谈主力资 源部东谈主当事人管。曾任职于汉高中国投资有限公司市集部，中智上海经济技艺合 作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司空洞管理部。  包颖女士，职工监事。管理学硕士，现任鑫元基金管理有限公司基金运营 部总经理兼财务司帐部总经理。曾任职于国泰基金管理有限公司基金管理部。  龙艺女士，董事长，代为履行总经理职务。（简历请参见上述董事会成员 先容）  李晓燕女士，看守长，现兼任审计部总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司、 上海鑫沅股权投资管理有限公司的监事。上海交通大学工学学士。曾任职于安 达信司帐师事务所和普华永谈司帐师事务所从事审计职业，历任光大保德信基 金监察稽核高档经理、上投摩根基金监察稽核部总监。  王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士。曾任职于中国东谈主民银 行南京分行从事金融机构管理职业，历任南京证券上海营业部副总经理、世纪 证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理，曾兼任上海鑫沅股权投资管理 有限公司总经理。  吴菊女士，副总经理，现兼任居品研发部总经理。上海交通大学应用数学 硕士。曾任职于上海银行股份有限公司，历任总行金融市集部同行部见习副总 经理、资产管理部见习总经理助理、资产管理部总经理助理等职务。  张鹏飞先生，总经理助理，现兼任计策与品宣部总经理。南京大学工商管 理硕士。历任华泰证券股份有限公经答应师、互联网居品想象师，浙商银行股 份有限公司南京分行营销岗，先后担任南京银行股份有限公司总行居品策略部 副经理、同行平台管理部副经理（主握职业）、经理、金融同行部总经理助理、 兼金融同行部紫金山鑫合金融家俱乐部办公室（金融市集业务营销中心）主任 职务。  杨晓宇先生，首席信息官，现兼任信息技艺部总经理。天津大学规画机科 学技艺学士。历任北京宇信易诚科技有限公司系统架构步地经理，先后担任南 京银行股份有限公司总行信息技艺部步履开导员、软件开导岗、渠谈创新部副               第 15 页 共 172 页 经理、经理、步地架构部经理、金融应用开导部经理职务。   王雁女士，总经理助理，现兼任北京分公司总经理。北京大学金融学硕士。 曾任职于蔚深证券有限职责公司深圳湾营业部、中科招商创业投资管理有限公 司、银华基金管理有限公司，历任建信基金管理有限公司创新发展部总监和市 场引申部总监、北京瀚文成长成本管理中心（有限合伙）合伙东谈主、中航基金管 理有限公司总经理助理。   陈立，学历：产业经济学硕士研究生。相干业务经验：证券投资基金从业资 格。曾任银华基金管理有限公司医药行业研究员；金鹰基金管理有限公司权益 投资部总经理、基金经理；粤民投私募证券基金管理（深圳）有限公司副总经 理、投研总监。2024 年 3 月加入鑫元基金管理有限公司，任首席权益投资官、 基金经理。 现任鑫元聚鑫收益增强债券型发起式证券投资基金、鑫元鑫新收益 无邪配置搀杂型证券投资基金、鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金、鑫 元成长驱动股票型发起式证券投资基金的基金经理。   基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法例、监管 范例性文献、基金合同与公司相干管理轨制对各项紧要投资举止进行管理与决 策。基金投资决策委员会成员如下：   龙艺女士：公司董事长，代为履行总经理   张鹏飞先生：公司总经理助理   洛里昂先生：首席量化投资官、投资经理   陈立先生：首席权益投资官、基金经理   梁梦蕾女士：固定收益部总经理助理、投资经理   刘丽娟女士：固定收益投资副总监、基金经理   杨凝先生：市集研究部总经理   李彪先生：权益投资部总经理助理、基金经理   余力先生：量化投资部总经理助理、投资经理   颜昕女士：基金经理   郭卉女士：基金经理   上述东谈主员之间不存在至支属关系。                第 16 页 共 172 页  三、基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 筹谋方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互颓靡，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 法允洽《基金合同》等法律文献的轨则，按相干轨则规画并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱； 及陈说义务； 法》、《基金合同》偏激他相干轨则另有轨则外，在基金信息公开败露前应予 守密，不向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科参谋人要求提供的情况除外； 东谈主分配基金收益；                第 17 页 共 172 页 大会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会； 关府上 20 年，保存期限为 20 年，法律法例或监管法令另有轨则的从其轨则； 保证投资者梗概按照《基金合同》轨则的时辰和方式，随时查阅到与基金相干 的公开府上，并在支付合理成本的条件下得到相干府上的复印件； 变现和分配； 并文告基金托管东谈主； 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而撤职； 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额握 有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 金事务的行动承担职责； 他法律行动； 奏效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款 利息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   四、基金管理东谈主对于校服法律法例的承诺 法》、《销售办法》、《信息败露办法》等法律法例的相干轨则，并建立健全 里面贬抑轨制，采取有用措施，防患罪犯违游记动的发生。                 第 18 页 共 172 页  （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；  （4）向基金份额握有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事相干的往还举止；  （7）大意职守，不按照轨则履行职责；  （8）法律、行政法例和中国证监会轨则阻止的其他行动。 家相干法律法例及行业范例，憨厚信用、勤勉尽责，不从事以下举止：  （1）越权或违纪筹谋；  （2）违背基金合同或托管协议；  （3）挑升毁伤基金份额握有东谈主或其他基金相干机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；  （5）断绝、干与、不愉快严重影响中国证监会照章监管；  （6）大意职守、滥用权益；  （7）违背现行有用的相干法律法例、基金合同和中国证监会的相干轨则， 泄露在职职期间瞻念察的相干证券、基金的买卖机密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资绸缪等信息；  （8）除按基金管理东谈主轨制进行基金运作投资外，径直或辗转进行其他股票 投资；  （9）协助、接受奉求或以其他任何面孔为其他组织或个东谈主进行证券往还；  （10）违背证券往还局面业务法令，利用对敲、倒仓等技能专揽市集价钱， 侵扰市集顺序；  （11）贬损同行，以举高我方；  （12）在公开信息败露和告白中挑升含有伪善、误导、诈骗因素；  （13）以不正大技能谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；                 第 19 页 共 172 页  （15）其他法律、行政法例阻止的行动。  为珍视基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：  （1）承销证券；  （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷职责的投资；  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕往还、专揽证券往还价钱偏激他不正大的证券往还举止；  （7）法律、行政法例和中国证监会轨则阻止的其他举止。  基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、实 际贬抑东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往还的，应当允洽基金的投资主见和投资策略，苦守握 有东谈主利益优先原则，防护利益松懈，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公谈合理价钱践诺。相干往还必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与败露。紧要关联往还应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的颓靡董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审 查。  法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理 东谈主履行顺应步履后，则本基金投资不再受相干限制或按照变更后的轨则践诺。  （1）依摄影干法律法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额握 有东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 牟取欠妥利益；  （3）不违背现行有用的相干法律法例、基金合同和中国证监会的相干轨则， 泄露在职职期间瞻念察的相干证券、基金的买卖机密、尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资绸缪等信息；  （4）不从事毁伤基金财产和基金份额握有东谈主利益的证券往还偏激他举止。                 第 20 页 共 172 页  五、基金管理东谈主的里面贬抑轨制  （1）保证基金管理东谈主筹谋运作校服国度法律法例和行业监管法令，自发形 成遵法筹谋、范例运作的筹谋念念想和筹谋理念。  （2）防护和化解筹谋风险，提高筹谋管理效益，确保筹谋业务的适应运行 和受托资产的安全好意思满，收场握续、沉稳、健康发展。  （3）确保基金管理东谈主和基金财务偏激他信息的着实、准确、实时、好意思满。  （1）健全性原则。里面贬抑机制隐匿基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并浸透到决策、践诺、监督、反馈等各个步履。  （2）有用性原则。通过科学的里面贬抑技能和方法，建立合理的里面贬抑 步履，珍视里面贬抑的有用践诺。  （3）颓靡性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保握相对颓靡，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。  （4）相互制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的树立权责分明、相互制 衡。  （5） 成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的筹谋管理方法诽谤运作成本， 提高经济效益，以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑恶果。  基金管理东谈主依据正当合规性、全面性、审慎性、当令性等里面贬抑轨制制 订原则，已构建较为合理完备并易于践诺的里面贬抑轨制体系，具体包括四个 层面：  （1）一级轨制：公司治理层面的筹谋管理纲要性轨制。  （2）二级轨制：依据国度法律、行政法例、规章及监管部门的相干要求， 细化和张开公司轨则轨则的内控原则。  （3）三级轨制：对公司某一项筹谋管理行动或某一业务品种作出的具体规 定，包括管理办法、管理轨则等管理轨制。  （4）四级轨制：对某一项业务运作进程或管理进程作出的操作性和步履性 轨则，包括管理确定、实施确定、功课领导书、操作规程、进程引导、行动规 范和济急预案等。               第 21 页 共 172 页  （1）贬抑环境。贬抑环境组成基金管理东谈主里面贬抑的基础，贬抑环境包括 筹谋理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、职工谈德教学等内容。  （2）风险评估。基金管理东谈主建立科学严实的风险评估体系，对表里部风险 进行识别、评估和分析，实时防护和化解风险。  （3）贬抑举止。基金管理东谈主缔造规矩递进、权责调节、严实有用的多谈内 部贬抑防地，制定并践诺包括授权贬抑、资产分离、岗亭分离、业务进程和操 作规程、业务记录、绩效调查等在内的种种化的具体贬抑措施。  （4）信息疏通。基金管理东谈主珍视里面贬抑信息疏通渠谈的通顺，建立明晰 的陈说系统。  （5）里面监控。基金管理东谈主建立有用的里面监控轨制，树立看守长和颓靡 的监察稽核部门，对里面贬抑轨制的践诺情况进行握续的监督与反馈，保证内 部贬抑轨制的有用落实，并评价里面贬抑的有用性，根据市集环境、新的金融 器用、新的技艺应用和新的法律法例等情况当令改进。  本公司确知建立里面贬抑系统、撑握其有用性以及有用践诺里面贬抑轨制 是本公司董事会及管理层的职责，董事会承担最终职责。本公司声明以上对于 里面贬抑的败露着实、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展赓续完善内 部贬抑轨制。              第 22 页 共 172 页                   第四部分      基金托管东谈主    一、基金托管情面况    称呼：浙商银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号    法定代表东谈主：陆建强    磋商东谈主：卢愿    电话：0571-56566675    传真：0571-88268688    成立时辰：1993 年 04 月 16 日    组织面孔：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 21，268，696，778 元    存续期间：握续筹谋    批准缔造机关和批准缔造文号：中国银行业监督管理委员会银监复 〔2004〕91 号    基金托管经验批文及文号：《对于核准浙商银行股份有限公司证券投 资基金托管经验的批复》；证监许可〔2013〕1519 号    筹谋范围：摄取公众入款；披发短期、中期和恒久贷款；办理国表里 结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销 政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外 汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障 业务；提供撑握箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 本行经中国东谈主民银行批准，不错筹谋结汇、售汇业务。    陆建强先生，本公司党委布告、董事长。形而上学硕士，正高档经济师。 陆先生曾任浙江省企业档案管理中心副主任，浙江省工商局办公室副主 任，浙江省工商局工商信息管理办公室主任，浙江省工商局办公室主任， 浙江省工商行政管理局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主 任、机关党组成员，浙江省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副                       第 23 页 共 172 页 秘书长、办公厅党组成员，财通证券党委布告、董事长。现兼任浙江省并 购联合会第一届理事会会长、浙商总会第二届理事会副会长。    张荣森先生，本公司党委副布告、践诺董事、行长。博士研究生、正 高档经济师。张先生曾任广发银行北京航天桥支行行长、广发银行北京分 行党委委员、行长助理，江苏银行北京分行筹建负责东谈主、党委布告、行 长，江苏银行党委委员、副行长、践诺董事，浙商银行党委委员、副行长 兼北京分行党委布告、行长。    二、发展概况及财务景象    浙商银行是十二家世界性股份制买卖银行之一，于 2004 年 8 月 18 日 老成开业，总部设在浙江杭州，系世界第 13 家“A+H”上市银行。开业以 来，浙商银行安身浙江，放眼全球，适应发展，已成为一家基础塌实、效 益优良、风控完善的优质买卖银行。    浙商银行以“一流的买卖银行”愿景为统领，全面构建“正、简、 专、协、廉”五字政事生态，轻易发扬四干精神，练好“善、智、勤”三 字经，坚握“夯基础、调结构、控风险、创效益”十二字筹谋方针，践行 善本金融理念，以数字化转变为干线，以“深耕浙江”为首要计策，钞票 管理全新开赴，大零卖、大公司、大投行、大资管、大跨境五伟业务板块 皆头并进、空洞协同发展，打好打赢“化风险、扩营收、稳股价、引战 投”四大战役，实施“客户基础、东谈主才基础、系统基础、投研基础”四大 攻坚，镂刻握住垒好经济周期弱敏锐资产压舱石，全面开释贤人经餬口产 力，开启了高质地发展的新征途。 本行鼓吹的净利润 150.48 亿元，比上年增长 10.50%。结果 2023 年末，总 资产 3.14 万亿元，比上年末增长 19.91%，其中：披发贷款和垫款总额 款率 1.44%、拨备隐匿率 182.60%；成本充足率 12.19%、一级成本充足率    浙商银行在世界 22 个省（自治区、直辖市）及香港相等行政区，缔造 了 342 家分支机构，收场了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤                   第 24 页 共 172 页 海、海西地区和部分中西部地区的有用隐匿。在英国《银民众》(The Banker)杂志“2023 年全球银行 1000 强”榜单中，我行按一级成本计位列 级。        三、托管业务部的部门树立及职工情况      浙商银行资产托管部是总行颓靡的一级管理部门，根据业务条线下设 业务管理中心、营销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托 管业务前、中、后台的好意思满与颓靡。结果 2023 年 12 月 31 日，浙商银行资 产托管部从业东谈主员共 48 名，估值算帐融合机构派驻东谈主员 18 东谈主。      浙商银行资产托管部遵命法律法例要求，根据业务的发展模式、运营 方式以及里面贬抑、风险防护等各方面发展的需要，制定了一系列完善的 里面管理轨制，包括业务管理、操作规程、基金司帐核算、算帐管理、信 息败露、里面稽核监控、内控与风险防护、信息系统管理、守密与档案管 理、紧要可疑情况陈说及济急处理等轨制，系统性地隐匿了托管业务开展 的方方面面，梗概有用地贬抑、防护托管业务的政策风险、操气魄险和经 营风险。      四、证券投资基金托管业务筹谋情况      中国证监会、银监会于 2013 年 11 月 13 日核准浙商银行开办证券投资 基金托管业务，批准文号：证监许可〔2013〕1519 号。      结果 2023 年 12 月 31 日，浙商银行托管证券投资基金 262 只，规模合 计 4341.81 亿元，且面前一经与数十家公募基金管理公司达成托管融合意 向。      五、基金托管东谈主里面风险贬抑轨制诠释      严格校服国度相干托管业务的法律、法例、规章、行政性轨则、行业 准则和行内相干管理轨则，遵法筹谋、范例运作、严格监察，确保业务的 适应运行，保证基金资产的安全好意思满，确保相干信息的着实、准确、完 整、实时，保护基金份额握有东谈主的正当权益。                     第 25 页 共 172 页   浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的 管理和运营部门，资产托管部专门树立了监督稽核团队，配备了专职里面 监察稽核东谈主员负责托管业务的里面贬抑和风险管理职业，具有颓靡诳骗监 督稽核职业的权益和智商。   资产托管部建立了托管系统和完善的轨制贬抑体系。轨制体系包含管 理轨制、实施确定、岗亭职责、业务操作进程，不错保证托管业务的范例 操作、得手进行；业务东谈主员具备从业经验；业务管理严格实行复核、审 核、查验轨制，授权职业实行集结贬抑，业务钤记按规程撑握、存放、使 用，账户府上严格撑握，制约机制严格有用；业务操作区专门树立，阻滞 管理，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东谈主负责，防患泄密；业务 收场自动化操作，防患东谈主为事故的发生，技艺系统好意思满、颓靡。   基金托管东谈主负有对基金管理东谈主的投资运作诳骗监督权的职责。根据 《基金法》、《运作办法》、基金合同偏激他相干轨则，托管东谈主对基金的 投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基 金司帐核算、基金资产估值和基金净值的规画、收益分配、申购赎回以及 其他相干基金投资和运作的事项，对基金管理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有违背《基金法》、《运作办法》、基金 合同和相干法律法例轨则的行动，应实时以书面面孔文告基金管理东谈主限期 纠正，基金管理东谈主收到文告后应实时查对并以书面面孔对基金托管东谈主发出 回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违游记动，立即陈说中国证监会， 同期，文告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违背法律、行政法例和其他相干规 定，或者违背基金合同约定的，应当断绝践诺，立即文告基金管理东谈主，并 实时向中国证监会陈说。                第 26 页 共 172 页   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往还步履一经奏效的指示违背法律、 行政法例和其他相干轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金 管理东谈主，并实时向中国证监会陈说。              第 27 页 共 172 页                      第五部分    相干服务机构    一、基金份额销售机构    鑫元基金管理有限公司直销柜台及本公司的网上往还系统    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    磋商电话：021-20892066    传真：021-20892080    磋商东谈主：周芹    客户服务电话：4006066188，021-68619600    公司网址：www.xyamc.com    投资东谈主不错通过本公司网上往还系统办理本基金的开户、申购及赎回等业 务，具体往还确定请参阅本公司网站公告。    网上往还网址：www.xyamc.com 微信称呼：鑫元基金微答应（微信账号： xyamc_ebuy）    （1）南京银行股份有限公司    注册地址：南京市玄武区中山路 288 号    办公地址：江苏省南京市建邺区山河大街 88 号    法定代表东谈主：胡升荣    客服电话：86-25-86775067    公司网址：www.njcb.com.cn    （2）东莞农村买卖银行股份有限公司    注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号    办公地址：广东省东莞市东城街谈鸿福东路 2 号    法定代表东谈主：王耀球    客服电话：86-769-21383048                         第 28 页 共 172 页   公司网址：www.drcbank.com   （3）招商银行股份有限公司   注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大路 7088 号   办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：缪建民   客服电话：86-755-83198888   公司网址：www.cmbchina.com   （4）吉祥银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号，中国广东省深圳市福田 区益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座   法定代表东谈主：谢永林   客服电话：86-755-82080387   公司网址：www.bank.pingan.com   （5）浙商银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号   办公地址：浙江省杭州市上城区民气路 1 号   法定代表东谈主：沈仁康   客服电话：86-571-88268966   公司网址：www.czbank.com   （6）江苏银行股份有限公司   注册地址：南京市中华路 26 号   办公地址：江苏省南京市中华路 26 号   法定代表东谈主：夏平   客服电话：86-25-52890919   公司网址：www.jsbchina.cn   （7）兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   法定代表东谈主：吕家进                      第 29 页 共 172 页 客服电话：86-591-87824863 公司网址：www.cib.com.cn （8）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客服电话:86-574-87050028 公司网址:www.nbcb.com.cn （9）杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市下城区庆春路 46 号 办公地址：浙江省杭州市庆春路 46 号 法定代表东谈主：宋剑斌 客服电话：86-571-87253058 公司网址：www.hzbank.com.cn （10）日照银行股份有限公司 注册地址：日照市烟台路 197 号 办公地址：山东省日照市烟台路 197 号 法定代表东谈主：杨宝峰 客服电话：86-633-8081027 公司网址：www.bankofrizhao.com.cn （11）江苏张家港农村买卖银行有限公司 注册地址：张家港市杨舍镇东谈主民中路 66 号 办公地址：江苏省苏州市张家港市杨舍镇东谈主民中路 66 号 法定代表东谈主：季颖 客服电话：86-512-56961859 公司网址：www.zrcbank.com （12）中信证券(山东)有限职责公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表东谈主：肖海峰                     第 30 页 共 172 页 客服电话：95548 公司网址：sd.citics.com （13）阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市向阳区光华路阳光金融中心 4，5，6，7 层 法定代表东谈主：李科 客服电话：86-10-59053566 公司网址：www.ygibao.com （14）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东谈主：高振营 客服电话：86-731-84430252 公司网址：www.xcsc.com （15）上海证券有限职责公司 注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 办公地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼，8 楼，16 楼 法定代表东谈主:何伟 客服电话:86-21-53686888 公司网址：www.shzq.com （16）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市向阳门内大街 188 号 法定代表东谈主：王常青 客服电话：86-10-65608107 公司网址：www.csc108.com （17）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主：刘秋明                       第 31 页 共 172 页     客服电话：86-21-22169914     公司网址：www.ebscn.com     （18）东方钞票证券股份有限公司     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 9-20 楼     法定代表东谈主：戴彦     客服电话：86-891-6526117     公司网址：www.xzsec.com     （19）申万宏源西部证券有限公司     注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 厦 20 楼 2005 室     办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大 厦 20 楼 2005 室     法定代表东谈主：王献军     客服电话：0991-2307533     公司网址：www.swhysc.com     （20）中信证券华南股份有限公司     注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01），1001 室     办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号合利天德广场 T1 楼 10 层     法定代表东谈主：陈可可     客服电话：020-37853815     公司网址：www.gzs.com.cn     （21）东海证券股份有限公司     注册地址:常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层     办公地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层     法定代表东谈主:钱俊文     客服电话:86-0519-81595100     公司网址:www.longone.com.cn     （22）国泰君安证券股份有限公司                          第 32 页 共 172 页   注册地址：中国（上海）解放贸易测验区商城路 618 号   办公地址：上海市静安区南京西路 768 号   法定代表东谈主：贺青   客服电话：86-21-38676798   公司网址：www.gtjas.com   （23）中信证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号非凡时间广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区 亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东谈主：张佑君   客服电话：86-755-23835383   公司网址：www.citics.com   （24）中国星河证券股份有限公司   注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   法定代表东谈主：陈亮   客服电话：86-10-80926716   公司网址：www.chinastock.com.cn   （25）海通证券股份有限公司   注册地址:上海市广东路 689 号   办公地址:上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场   法定代表东谈主:周杰   客服电话：86-21-23180000   公司网址：www.htsec.com   （26）申万宏源证券股份有限公司   注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层   办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层   法定代表东谈主：杨周密   客服电话：86-21-33389888   公司网址：www.swhysc.com                        第 33 页 共 172 页    （27）东方证券股份有限公司    公司称呼：东方证券股份有限公司    注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦    办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦，上海市黄浦区中山 南路 318 号 2 号楼 3-6 层，12 层，13 层，22 层，25-27 层，29 层，32 层，36 层，38 层    法东谈主：金文忠    客服电话：021-63325888    网址：www.dfzq.com.cn    （28）招商证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号    办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号    法定代表东谈主：霍达    客服电话：86-755-82943666    公司网址：www.cmschina.com    （29）兴业证券股份有限公司    注册地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 268 号    办公地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 268 号    法定代表东谈主：杨华辉    客服电话：86-591-38507869    公司网址:www.xyzq.com.cn    （30）国新证券股份有限公司    注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室    办公地址：北京市向阳区向阳门北大街 18 号中国东谈主保寿险大厦    法定代表东谈主：张海文    客服电话：86-10-85556017    公司网址：www.crsec.com.cn    （31）五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海大路 3165 号五矿金融大厦    办公地址：深圳市南山区滨海大路 3165 号五矿金融大厦(18-25 层)                          第 34 页 共 172 页  法定代表东谈主：郑宇  客服电话：0755-23375555  公司网址：www.wkzq.cn  （32）国投证券股份有限公司  注册地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号安信金融大厦  办公地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号安信金融大厦  法定代表东谈主：黄炎勋  客服电话：0755-82825310  公司网址：www.essence.com.cn  （33）甬兴证券有限公司  注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层  办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层  法定代表东谈主：李抱  客服电话：0574-87082011  公司网址：www.yongxingsec.com  （34）华金证券股份有限公司  注册地址：上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室  办公地址：中国(上海)解放贸易测验区杨高南路 759 号 30 层  法定代表东谈主：燕文波  客服电话：86-21-20655588  公司网址：www.huajinsc.cn  （35）恒泰证券股份有限公司  注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖 空洞楼  办公地址：北京市西城区金融大街 17 号中国东谈主寿中心 11 楼  法定代表东谈主：祝艳辉  客服电话：86-10-83270996  公司网址：www.cnht.com.cn  （36）南京证券股份有限公司  公司称呼：南京证券股份有限公司                       第 35 页 共 172 页   注册地址：南京市江东中路 389 号   办公地址：南京市江东中路 389 号   法东谈主：李剑锋   客服电话：95386   网址：www.nizq.com.cn   （37）江海证券有限公司   注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路５６号   办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833 号   法定代表东谈主：赵洪波   客服电话：86-451-82269280*510   公司网址：www.jhscco.com   （38）弘业期货股份有限公司   注册地址：南京市建邺区江东中路 399 号 3 幢   办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 399 号 3 幢   法定代表东谈主：周剑秋   客服电话：86-25-52278884   公司网址：www.ftol.com.cn   （39）国金证券股份有限公司   公司称呼：国金证券股份有限公司   注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号   法东谈主：冉云   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （40）世纪证券有限职责公司   注册地址：广东省深圳市前海深港融合区南山街谈桂湾五路 128 号前海深 港基金小镇对冲基金中心 406   办公地址：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦北塔 23-25 楼   法定代表东谈主：李剑峰   客服电话:86-755-83199599                        第 36 页 共 172 页 公司网址:www.csco.com.cn （41）北京中植基金销售公司 注册地址：北京市北京经济技艺开导区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 B 座 21 层、29 层 法定代表东谈主：武建华 客服电话：400-8180-888 公司网址：www.zzfund.com （42）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址:北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 法定代表东谈主:李楠 客服电话：010-61840600 公司网址：danjuanapp.com （43）上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址:中国(上海)解放贸易测验区张杨路 500 号 10 楼 法定代表东谈主:陶怡 客服电话：021-20435200 公司网址：www.ehowbuy.com （44）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 法定代表东谈主：邹保威 客服电话：010-89187658 公司网址：kenterui.jd.com （45）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室 法定代表东谈主:吴强 客服电话：88911818                     第 37 页 共 172 页 公司网址:www.ijijin.cn （46）上海联泰基金销售有限公司 注册地址:上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址:上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主:尹彬彬 客服电话：400-118-1188 公司网址:bjx.66money.com （47）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话：010-56251471 公司网址：www.hcfunds.com （48）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：021-20691869 公司网址：www.erichfund.com.cn （49）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 法定代表东谈主：盛超 客服电话：010-86325713 公司网址：www.duxiaomanfund.com （50）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法定代表东谈主：樊怀东 客服电话：0411-39027802                      第 38 页 共 172 页 公司网址：www.yibaijin.com （51）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：4000-211-768 公司网址：www.qieman.com （52）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座空洞楼 712 室 法定代表东谈主：梁蓉 客服电话：010-66154828-8032 公司网址：www.5irich.com （53）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号蚂蚁 A 空间 9 号楼小邮局 法定代表东谈主:王珺 客服电话：0571-26888888 公司网址:www.antfin.com （54）上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 法定代表东谈主:其实 客服电话：021-54509977 公司网址：www.1234567.com.cn （55）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 法定代表东谈主：王翔 客服电话：021-65370077                       第 39 页 共 172 页    公司网址：www.jiyufund.com.cn    （56）江苏天鼎证券投资接头有限公司    注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室    办公地址：江苏省南京市秦淮区太平南路 389 号凤凰和睿 1002    法定代表东谈主：金婷婷    客服电话：025-66001155    公司网址：www.yngw518.com    （57）上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203-1204    法定代表东谈主：黄欣    客服电话：021-33768132    公司网址：www.zzwealth.cn    （58）嘉实钞票管理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    法定代表东谈主：张峰    客服电话：400-021-8850    公司网址：www.harvestwm.cn    （59）万家钞票基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路 1988 号滨海浙商大厦公寓    办公地址：北京市东城区向阳门北大街 9 号泓晟海外中心 18 层    法定代表东谈主：戴晓云    客服电话:010-59013895    公司网址：www.wanjiawealth.com    （60）泰信钞票基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    法定代表东谈主：彭浩                        第 40 页 共 172 页    客服电话：010-88499161    公司网址：www.taixincf.com    （61）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层    办公地址:上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼    法定代表东谈主:吴卫国    客服电话：400-821-5399    公司网址：www.noah-fund.com    （62）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易测验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-    办公地址：中国(上海)解放贸易测验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-    法定代表东谈主:李兴春    客服电话：400-032-5885    公司网址:www.leadfund.com.cn    （63）江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开导区古檀大路 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东谈主：吴言林    客服电话：025-56878016    公司网址：www.huilinbd.com    （64）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号非凡时间广场（二期）北座 13 层    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号非凡时间广场（二期）北座 13 层    法定代表东谈主：张皓    客服电话：400-990-8826    公司网址：www.citicsf.com                        第 41 页 共 172 页    （65）上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易测验区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：上海浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 7 楼    法定代表东谈主：简梦雯    客服电话：021-20700800    公司网址：www.520fund.com.cn    （66）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号 703 室    法定代表东谈主：郑新林    客服电话：021-68889206    公司网址：www.pytz.cn    （67）腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港融合区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中沿途腾讯大厦    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：86013388    公司网址：www.tenganxinxi.com    （68）济安钞票（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    法定代表东谈主：杨健    客服电话：400-673-7010    公司网址：http://www.jianfortune.com    （69）上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易测验区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室    办公地址：中国（上海）解放贸易测验区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室                        第 42 页 共 172 页    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：021-53398968    公司网址：www.luxxfund.com    （70）北京新浪仓石基金销售有限公司    公司称呼：北京新浪仓石基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室    办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室    法东谈主：穆飞虎    客服电话：010-62675369    网址：www.xincai.com    （71）博时钞票基金销售有限公司    销售机构：博时钞票基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    法东谈主：王德英    客服电话：4006105568    网址：www.boserawealth.com    （72）贵州省贵文文化基金销售有限公司    公司称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 层    办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼    法东谈主：陈成    客服电话：0851-85407888    网址：www.gwcaifu.com    （73）深圳众禄基金销售有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层                         第 43 页 共 172 页  办公地址：深圳市罗湖区戏班路 Halo 广场 4 楼  法定代表东谈主：薛峰  客服电话：0755-33227912  公司网址：www.zlfund.cn  基金管理东谈主可根据情况变更或调治本基金的销售机构，并在基金管理东谈主网 站公示。  二、登记机构  鑫元基金管理有限公司  住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层  办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层  法定代表东谈主：龙艺  磋商电话：021-20892000  传真：021-20892111  磋商东谈主：包颖  三、出具法律主意书的讼师事务所  称呼： 上海源泰讼师事务所  注册地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层  办公地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层  负责东谈主：廖海  磋商电话：021-51150298  传真：021-51150398  磋商东谈主：刘佳  承办讼师：刘佳、姜亚萍  四、审计基金财产的司帐师事务所  称呼： 安永华明司帐师事务所（特殊鄙俗合伙）  注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层                       第 44 页 共 172 页 法定代表东谈主：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 磋商东谈主：蔺育化 承办注册司帐师：蔺育化、张一帆                   第 45 页 共 172 页              第六部分   基金份额的分类   一、基金份额分类   本基金根据认购费、申购费、赎回费和销售服务费收取方式的不同，将基 金份额分为不同的类别。其中： 赎回用度的基金份额，称为 A 类基金份额。 根据握有期限收取赎回费的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额分别树立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别规画和公告基金份额净值，规画公式为规画 日种种别基金资产净值除以规画日该类别基金份额总和。   投资者可自行选拔认购、申购的基金份额类别。   二、在不违背法律法例、基金合同且对基金份额握有东谈主利益无本体不利影 响的前提下，在履行顺应步履后，基金管理东谈主可根据施行情况对基金份额分类 办法及法令进行调治、或者住手现存基金份额类别的销售、或者加多新的基金 份额类别等，而无需召开基金份额握有东谈主大会。相干基金份额类别的具体法令 等相做事项届时将另行公告并报中国证监会备案。                第 46 页 共 172 页                  第七部分    基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息败露办法》、基金合同偏激他相干轨则召募，并于 2021 年 10 月 27 日经 中国证监会证监许可[2021]3379 号文注册召募。自 2022 年 1 月 10 日起向社会 公开召募，于 2022 年 1 月 14 日结果本基金的召募职业。经安永华明司帐师事 务所验资，本次召募的净认购金额为 37，390，596.37 元东谈主民币，认购款项在基 金验资说明之日之前产生的银行利息共计 1，487.66 元东谈主民币。上述资金已于 金托管专户。   一、基金类型与运作方式   基金类别：搀杂型、发起式证券投资基金   基金运作方式：契约型、绽开式   二、基金的存续期间   存续期间：不按期                    第 47 页 共 172 页             第八部分   基金合同的奏效  根据相干轨则，本基金满足基金合同奏效条件，基金合同于 2022 年 1 月 18 日老成奏效。自基金合同奏效之日起，本基金管理东谈主老成开头管理本基金。                第 48 页 共 172 页          第九部分    基金份额的申购与赎回  一、申购和赎回局面  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 东谈主在本招募诠释书或基金管理东谈主网站列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减 销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销 售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽开日实时辰  投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交 易所、深圳证券往还所及相干金融期货往还所的平常往未来的往还时辰（若本 基金参与港股通往还且该往未来为非港股通往未来，则本基金有权不绽开申购、 赎回，并按轨则进行公告），但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求 或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券/期货往还市集、证券/期货往还所往还 时辰变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时辰进行 相应的调治，但应在实施日前依照《信息败露办法》的相干轨则在轨则媒介上 公告。  基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不向上 3 个月开头办理申购，具体业务 办理时辰在申购开头公告中轨则。  基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不向上 3 个月开头办理赎回，具体业务 办理时辰在赎回开头公告中轨则。  在确定申购开头与赎回开头时辰后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽开日前 依照《信息败露办法》的相干轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的开头时辰。  基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者蜕变。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰漠视申购、赎回或转 换肯求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回或蜕变价钱为下一绽开                 第 49 页 共 172 页 日基金份额申购、赎回或蜕变的价钱。   三、申购与赎回的原则 净值为基准进行规画； 规矩赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金管理东谈主可在法律法例允许且对基金份额握有东谈主利益无本体性不利影响 的情况下，对上述原则进行调治。基金管理东谈主必须在新法令开头实施前依照 《信息败露办法》的相干轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的步履   投资东谈主必须根据销售机构轨则的步履，在绽开日的具体业务办理时辰内提 出申购或赎回的肯求。   投资东谈主在提交申购肯求时须按销售机构轨则的方式备足申购资金，投资东谈主 在提交赎回肯求时须握有充足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求 无效。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则的时辰内全额托付申购款项，投资东谈主 托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购奏效。   基金份额握有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活 效。投资者赎回肯求奏效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款 项从基金托管账户划出。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相干条目处理。   遇往还所或往还市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故                  第 50 页 共 172 页 障、港股通往还系统或港股通资金交收法令限制或其他非基金管理东谈主及基金托 管东谈主所能贬抑的因素影响业务处理进程，则赎回款项划付时辰相应顺延。   基金管理东谈主应以往还时辰结果前受理有用申购和赎回肯求确今日手脚申购 或赎回肯求日(T 日)，在平常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往还的有 效性进行说明。T 日提交的有用肯求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询肯求的说明情况。若申购不告成或无 效，则申购款项本金退还给投资东谈主。如相干法律法例以及中国证监会另有轨则， 则依轨则践诺。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告成，而仅代表销售 机构确乎接收到肯求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于申 请的说明情况，投资者应实时查询。   基金管理东谈主可在法律法例允许的范围内，在对基金份额握有东谈主利益无本体 性不利影响的前提下，照章对上述申购和赎回肯求的说明时辰进行调治，并必 须在调治实施日前按照《信息败露办法》的相干轨则在轨则媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 基金的单笔最低金额为东谈主民币 10 元（含申购费，下同），追加申购单笔最低金 额为东谈主民币 10 元。投资东谈主通过直销中心柜台初度申购的单笔最低金额为东谈主民币 不受初度申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权 益。基金管理东谈主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采取上述措施对基金规模 赐与贬抑。具体轨则请参见相干公告。 少于 10 份的，基金管理东谈主有权强制该基金份额握有东谈主全部赎回其在该销售机构                  第 51 页 共 172 页 单个往还账户握有的基金份额。 份额的数目限制，或新增规模贬抑措施。基金管理东谈主必须在调治实施前依照 《信息败露办法》的相干轨则在轨则媒介上公告。  六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途  本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购费 用。  本基金根据 A 类基金份额投资群体的不同，将收取不同的申购费率，具体 的投资群体分类如下：  （1）特定投资者：指通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的照章缔造的 基本养老保障基金、照章制定的企业年金绸缪筹集的资金偏激投资运营收益形 成的企业补充养老保障基金（包括世界社会保障基金、经监管部门批准不错投 资基金的场地社会保障基金、企业年金单一绸缪以及集结绸缪）。如将来出现 经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东谈主可在招募诠释书更 新时或发布临时公告将其纳入特定投资者范围，并按轨则向中国证监会备案。  本基金对通过直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资者收取的申购 费率按其申购金额递减，具体如下：        申购金额（M）                      申购费率         M＜100 万元                     0.12%         M≥500 万元                    1000 元/笔  （2）非特定投资者：指除特定投资者之外的投资者。  非特定投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率按其申购金额递减，具                    第 52 页 共 172 页 体如下：          申购金额（M）                      申购费率           M＜100 万元                     1.20%           M≥500 万元                    1000 元/笔   申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。因 红利再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。   投资者在赎回本基金 A 类、C 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的 投资者承担，在基金份额握有东谈主赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率按基 金份额握有东谈主握有该部分基金份额的时辰分段设定赎回费率，具体赎回费率如 下：      基金份额类别          握巧合辰（N）              赎回费率                          N＜7 天                 1.50%      A 类基金份额                          N≥180 天                0%                          N＜7 天                 1.50%      C 类基金份额         7 天≤N＜30 天                0.50%                          N≥30 天                 0%   对于握续握有 A 类基金份额少于 30 天的投资者收取的赎回费，将全额计入 基金财产；对握续握有 A 类基金份额不少于 30 天但少于 90 天的投资者收取的                      第 53 页 共 172 页 赎回费，将赎回费总额的 75%计入基金财产；对握续握有 A 类基金份额不少于 对于握续握有 C 类基金份额少于 30 天的投资者收取的赎回费，将全额计入基金 财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的相干轨则在轨则媒 介上公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例苦守相干法律法例以 及监管部门、自律法令的轨则。 份额握有东谈主权益产生本体性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销绸缪， 按期或不按期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，按相干监管部门要 求履行必要手续后，基金管理东谈主不错顺应调低基金销售费率。   七、申购份额与赎回金额的规画 值在今日收市后规画，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行顺应程 序后，不错顺应延长规画或公告。   本基金申购的有用份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有用 份额单元为份，上述规画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）申购本基金 A 类基金份额的规画公式为：   申购用度适用比率费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度为固定金额时：                 第 54 页 共 172 页    申购用度＝固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    例 1：某投资东谈主（特定投资者）通过直销中心申购本基金 A 类基金份额 则其可得到的申购份额为：    净申购金额=40，000/（1+0.12%）=39，952.06 元    申购用度=40，000-39，952.06=47.94 元    申购份额=39，952.06/1.0400=38，415.44 份    即该投资东谈主（特定投资者）投资 40，000 元申购本基金 A 类基金份额，可得 到 38，415.44 份 A 类基金份额。    例 2：某投资东谈主（非特定投资者）申购本基金 A 类基金份额 40，000 元，申 购费率为 1.20%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的 申购份额为：    净申购金额=40，000/（1+1.20%）=39，525.69 元    申购用度=40，000-39，525.69=474.31 元    申购份额=39，525.69/1.0400=38，005.47 份    即该投资东谈主（非特定投资者）投资 40，000 元申购本基金 A 类基金份额，可 得到 38，005.47 份 A 类基金份额。    （2）申购本基金 C 类基金份额的规画公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资东谈主（特定投资者/非特定投资者）申购本基金 C 类基金份额 额为：    申购份额＝10，000/1.0560＝9，469.70 份    即该投资东谈主（特定投资者/非特定投资者）投资 10，000 元申购本基金 C 类 基金份额，可得到 9，469.70 份 C 类基金份额。    本基金的赎回金额为按施行说明的有用赎回份额乘以当日该类基金份额净 值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述规画结果均按四舍五入方法，                        第 55 页 共 172 页 保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    本基金赎回金额的规画公式为：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日种种基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额－赎回用度    例 1：某投资者赎回 10，000 份 A 类基金份额，份额握有期限 50 天，对应赎 回费率为 0.50%，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1200 元，则 其可得到的赎回金额为：    赎回总金额=10，000×1.1200=11，200.00 元    赎回费率=11，200.00×0.50%=56.00 元    净赎回金额=11，200.00-56.00=11，144.00 元    即：投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，份额握有期限 50 天，假 设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的净赎回金额为    例 2：某投资者赎回 10，000 份 C 类基金份额，份额握有期限 10 天，对应赎 回费率为 0.50%，假定赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.1200 元，则 其可得到的赎回金额为：    赎回总金额=10，000×1.1200=11，200.00 元    赎回费率=11，200.00×0.50%=56.00 元    净赎回金额=11，200.00-56.00=11，144.00 元    即：投资者赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，份额握有期限 10 天，假 设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的净赎回金额为    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 法规画当日基金资产净值。                        第 56 页 共 172 页 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 商说明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者向上 50%，或者变相隐藏 50%集结度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金管理东谈主应当根据相干轨则在轨则媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被全部或部分断绝，被断绝的申购款项 本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况舍弃时，基金管理东谈主应实时规复申购 业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎 回款项： 法规画当日基金资产净值。 商说明后，基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基 金管理东谈主应按轨则报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金管理东谈主应足额 支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的                 第 57 页 共 172 页 比例分配给赎回肯求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相干条目处理。基金份额握有东谈主在肯求赎回时可事前选拔将当日 可能未获受理部分赐与铲除。在暂停赎回的情况舍弃时，基金管理东谈主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基 金蜕变中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金蜕变中转入肯求份 额总和后的余额）向向前一绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数 赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象决 定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有智商支付投资东谈主的全部赎回肯求时， 按平常赎回步履践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有艰辛或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额 10%的 前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户 赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回 部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回 的，将自动转入下一个绽开日连接赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被铲除。宽限的赎回肯求与下一绽开日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础规画赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔， 投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份 额的限制。   （3）当本基金发生无数赎回，且单个基金份额握有东谈主赎回肯求向向前一个 职业日总份额 20%以上时，如基金管理东谈主合计支付该投资东谈主的赎回肯求有艰辛                 第 58 页 共 172 页 或合计因支付该投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值造 成较大波动的，基金管理东谈主可对其实施宽限办理赎回肯求，对于该基金份额握 有东谈主当日向上上一职业日基金总份额 20%以上的那部分赎回肯求，将进行宽限 办理；对于该基金份额握有东谈主 20%以内的部分，基金管理东谈主不错根据前段“（1） 全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基金份额握有东谈主的赎回 肯求一并办理。对于未能赎回部分，如该握有东谈主在提交赎回肯求时选拔取消赎 回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被铲除；选拔宽限赎回的，将自动转 入下一个绽开日连接赎回，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基 础规画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。   （4）暂停赎回：联接 2 个绽开日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管 理东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；一经接受的赎回肯求不错减速 支付赎回款项，但不得向上 20 个职业日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募诠释书轨则的其他方式在 3 个往未来内文告基金份额握有东谈主，诠释相干处 理方法，同期依照《信息败露办法》的相干轨则在轨则媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 放申购或赎回的公告；也不错根据施行情况在暂停公告中明确重新绽开申购或 赎回的时辰，届时不再另行发布重新绽开的公告。   十二、基金蜕变   基金管理东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费， 相干法令由基金管理东谈主届时根据相干法律法例及基金合同的轨则制定并公告， 并提前见告基金托管东谈主与相干机构。                第 59 页 共 172 页  十三、基金的非往还过户  基金的非往还过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制践诺等情 形而产生的非往还过户以及登记机构招供、允洽法律法例的其它非往还过户。 岂论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额 的投资东谈主。  继承是指基金份额握有东谈主牺牲，其握有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东谈主握有 的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往还过户必须提 供基金登记机构要求提供的相干府上，对于允洽条件的非往还过户肯求按基金 登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的范例收费。  十四、基金的转托管  基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照轨则的范例收取转托管费。  十五、按期定额投资绸缪  基金管理东谈主不错为投资东谈主持理按期定额投资绸缪，具体法令由基金管理东谈主 另行轨则。投资东谈主在办理按期定额投资绸缪时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东谈主在相干公告或更新的招募诠释书中所轨则的定 期定额投资绸缪最低申购金额。  十六、基金的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、允洽法律法例的其他情况下的冻结与解冻。  基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍 然参与收益分配与支付。法律法例另有轨则的除外。  如相干法律法例允许基金管理东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务法令。                第 60 页 共 172 页  十七、基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额握有东谈主 通过中国证监会招供的往还局面或者通过其他方式进行份额转让的肯求并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额握有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务法令办理基金份额转 让业务。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募诠释书“侧 袋机制”章节或届时发布的相干公告。  十九、在不违背相干法律法例且对基金份额握有东谈主利益无本体性不利影响 的前提下，基金管理东谈主可根据具体情况，在履行顺应步履后对上述申购和赎回 以及相干业务的安排进行补充和调治并提前公告，无需召开基金份额握有东谈主大 会审议。               第 61 页 共 172 页               第十部分    基金的投资   一、投资主见   本基金主要投资于健康产业的上市公司，在继承价值投资理念和严格贬抑 投资组合风险的前提下，力求取得高于事迹相比基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上 市的股票（包括主板、创业板以偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、 存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央行单子、企业债、 公司债、中期单子、场地政府债、次级债、证券公司短期公司债、可蜕变债券 （含往还分离可转债）、可交换债、短期融资券、超短期融资券等）、资产支 握证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括协议入款、按期入款偏激他银 行入款等）、货币市集器用、股指期货、国债期货以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器用（但须允洽中国证监会相干轨则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当步履后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95% （投资于港股通标的股票比例不得向上股票资产的 50%），其中投资于健康产 业相干证券比例不低于非现款基金资产的 80%；每个往未来日终在扣除股指期 货合约、国债期货合约需缴纳的往还保证金后，应保握现款或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履 行顺应步履后，不错调治上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   （一）大类资产配置策略   本基金接纳从上至下为主的分析模式、定性分析和定量分析相结合的研究                 第 62 页 共 172 页 方式，追踪宏不雅经济数据（GDP 增长率、PPI、CPI、工业加多值、相差口贸易 数据等）、宏不雅政策导向、市集趋势和资金流向等多方面因素，评估股票、债 券及货币市集器用等大类资产的估值水善良投资价值，并运用上述大类资产之 间的相互关联性制定本基金的大类资产配置比例，并当令进行调治。   （二）股票投资策略   本基金投资的健康产业，是指从事健康产业相干居品或服务的研发、分娩、 销售、服务的公司，包括化学制药、原料药、中药、生物成品、医药批发零卖、 医疗器械、医疗信息、医疗服务和保健品等。   将来跟着政策或市集环境发生变化导致基金管理东谈主对健康产业的界定范围 发生变动，基金管理东谈主应在履行顺应步履后进行调治。   本基金将主要通过“从下到上”的方法精选健康产业优质企业进行配置， 在构建组合过程中将对组合的细分行业组成进行衡量和握续优化，以保握组合 的分散性和保证流动性，诽谤投资风险。   在行业配置的基础上，本基金在健康产业的上市公司中精选成长性明确、 市集估值水平合理的优质企业。通过分析反应企业盈利智商和成长质地的定量 方针，判断上市公司的投资价值。接纳的具体财务方针主要包括净资产收益率 ROE、主营业务收入增长率和净利润增长率，重心关心主营业务收入增长率、净 利润增长率或净资产收益率 ROE 高于行业或市集平均水平的上市公司。   在遴选的股票备选池范围内，本基金利用价值评估分析，形成可投资的股 票组合。本基金通过价值评估分析体系，选拔价值被低估的上市公司，形成优 化的股票池。价值评估分析主要通过合理使用估值方针，选拔其中价值被低估 的公司。具体方法包括市盈率法、市净率法、PEG、EV/EBITDA、股息贴现模子 等方法，及基金管理东谈主根据不同行业特征和市集情况无邪运用，为从估值层面 发掘价值。   本基金可通过内地与香港股票市集互联互通机制投资于香港股票市集，将                 第 63 页 共 172 页 空洞相比并优先选拔将基本面健康、握续创造利润智商强、事迹增长后劲大、 具有市集竞争上风的港股通标的股票纳入本基金的股票投资组合。  （三）债券投资组合策略  在债券组合的构建和调治上，本基金将根据国表里宏不雅经济环境、利率走 势、收益率弧线变化趋势和信用风险环境等因素空洞分析，动态调治债券组合， 勤勉取得适应的投资收益。  久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融市集运行特质等各方面因素的分析 确定组合的举座久期，在苦守组合久期与运作周期的期限顺应匹配的前提下， 有用地贬抑举座资产风险。当预测利率上涨时，顺应裁汰投资组合的主见久期， 预测利率水平诽谤时，顺应延长投资组合的主见久期。  本基金在对宏不雅经济周期和货币政策分析下，对收益率弧线形态可能变化 给予标的性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、将来各期限的供给散播 以及投资者的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组 合期限结构。通过接纳集结策略、两头策略和梯形策略等，在恒久、中期和短 期债券间进行动态调治，从而达到预期收益最大化的目的。  类属资产配置策略是指现款、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定 组合久期和期限结构散播的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风 险等确定各子类资产的配置权重，即确定债券、入款、回购以及现款等资产的 比例。类属配置主要根据各部分的相对价值确定，增握相对低估、价钱将上涨 的类属，减握相对高估、价钱将下降的类属，从而获取较高的总陈说。  对于国债、央行单子等非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅 经济政策的分析，预测将来收益率弧线的变动趋势，空洞琢磨组合流动性决定 投资品种；对于信用类债券，本基金将根据刊行东谈主的公司布景、行业本性、盈 利智商、偿债智商、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信 用利差具有相对投资契机的个券进行投资，并采取分散化投资策略，严格贬抑 组合举座的毁约风险水平。                第 64 页 共 172 页  本基金投资证券公司短期公司债券，基金管理东谈主将根据审慎原则，指定严 格的投资决策进程和风险贬抑轨制，以防护信用风险、流动性风险等各式风险。  投资证券公司短期公司债券的关节在于系统分析和追踪证券公司的基本面 情况，本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行投资证券公司 短期公司债券的选拔和投资。定量分析方面，基金管理东谈主将提神关心债券刊行 东谈主的财务景象，包括刊行主体的偿债智商、盈利智商、现款流获取智商以及发 行主体的恒久成本结构等。定性分析则重心关心所刊行债券的具体条目以及发 行主体情况。  （四）资产支握证券投资策略  当前国内资产支握证券市集以信贷资产证券化居品为主，仍处于创新试点 阶段。居品投资关节在于对基础资产质地及将来现款流的分析，本基金将在国 内资产证券化居品具体政策框架下，接纳基本面分析和数目化模子相结合，对 个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格贬抑资产支握证券的 总体投资规模并进行分散投资，以诽谤流动性风险。  （五）金融繁衍品投资策略  为更好地收场投资主见，本基金在堤防风险管理的前提下，以套期保值为 目的，限定运用股指期货。本基金利用股指期货合约流动性好、往还成本低和 杠杆操作等特质，提高投资组合运作效率。本基金采取套期保值的方式参与股 指期货的投资往还，以管理市集风险和调度股票仓位为主要目的。  为有用贬抑债券投资的系统性风险，本基金将结合对宏不雅经济局势和证券 趋势的判断，通过对债券市集进行定性和定量的分析，以套期保值为目的，适 度运用国债期货来提高投资组合的运作效率。在国债期货投资过程中，本基金 将最初对国债期货和现货基差、国债期货的流动性水对等方针进行追踪监控， 在追求基金资产安全的基础上，勤勉收场基金资产的中恒久沉稳升值。  （六）存托凭证投资策略  本基金可投资存托凭证，投资策略依照境内上市往还的股票投资策略践诺。 具体将结合对宏不雅经济景象、行业景气度、公司竞争上风、公司治理结构、估                第 65 页 共 172 页 值水对等因素的分析判断，选拔投资价值高的存托凭证进行投资。   四、投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%（投资于港股通标的股 票比例不得向上股票资产的 50%），其中投资于健康产业相干证券比例不低于 非现款基金资产的 80%；   （2）每个往未来日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往还保 证金后，应保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值（若同期握有一家公司刊行 的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股臆想市值）不向上基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金握有一家公司刊行的证券（若同期握有 一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股臆想市值），不向上该证券的   （5）本基金投资于湮灭原始权益东谈主的种种资产支握证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10％；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得向上基金资产净值的   （7）本基金握有的湮灭（指湮灭信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券规模的 10％；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于湮灭原始权益东谈主的种种资产支握 证券，不得向上其种种资产支握证券臆想规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。 基金握有资产支握证券期间，如果其信用等级下降、不再允洽投资范例，应在 评级陈说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上                   第 66 页 共 172 页 基金资产净值的 40%，参加世界银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；    （12）本基金管理东谈主管理的全部绽开式基金握有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得向上该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投 资组合握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得向上该上市公司可流通股票 的 30%;    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆想不得向上基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理东谈主 之外的因素致使基金不允洽该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；    （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还 敌手开展逆回购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保握一致；    （15）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；    （16）本基金投资股指期货的，在职何往未来日终，握有的买入股指期货 合约价值不得向上基金资产净值的 10%；本基金在职何往未来日终，握有的卖 出股指期货合约价值不得向上基金握有的股票总市值的 20%；本基金在职何交 易日内往还（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得向上上一往未来基 金资产净值的 20%；本基金握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值， 臆想（轧差规画）应当允洽基金合同对于股票投资比例的相干约定；    （17）本基金投资国债期货的，在职何往未来日终，握有的买入国债期货 合约价值，不得向上基金资产净值的 15%；本基金在职何往未来日终，握有的 卖放洋债期货合约价值不得向上基金握有的债券总市值的 30%；本基金在职何 往未来内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得向上上一往未来 基金资产净值的 30%；基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖放洋债期货合约价值，臆想（轧差规画）应当允洽基金合同关 于债券投资比例的相干约定；    （18）在本基金投资期货的任何往未来日终，本基金握有的买入国债期货 和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得向上基金资产净值的 95%，其 中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支握                 第 67 页 共 172 页 证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往还的股票践诺，与 境内上市往还的股票合并规画，法律法例或监管机构另有轨则的从其轨则；   （20）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金 管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽上述轨则投资比例的，除上述第 （2）、（9）、（13）、（14）公约定除外，基金管理东谈主应当在 10 个往未来内 进行调治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则的，从其规 定。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之 日起开头。   法律法例或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主 在履行顺应步履后，则本基金投资不再受相干限制或按调治后的轨则践诺，但 须提前公告。   为珍视基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往还、专揽证券往还价钱偏激他不正大的证券往还举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则阻止的其他举止。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、实 际贬抑东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往还的，应当允洽基金的投资主见和投资策略，苦守握 有东谈主利益优先原则，防护利益松懈，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公谈合理价钱践诺。相干往还必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律                 第 68 页 共 172 页 法例赐与败露。紧要关联往还应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的颓靡董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审 查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理 东谈主履行顺应步履后，则本基金投资不再受相干限制或按照变更后的轨则践诺。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中证医药卫生指数收益率*65%+恒生指数收益率 *15%+中证全债指数收益率*20%   中证医药卫生指数是由中证指数有限公司编制，由中证 800 指数样本股中 的医药卫生行业股票组成，以反应该行业公司股票的举座线路。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市集中的些许上市 股票为成份股样本，以其流通市值为权数的加权平均股价指数，是反应香港股 市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   中证全债指数由中证指数有限公司编制，该指数的样本由银行间债券市集 和沪深往还所债券市集的国债、金融债券及企业债券组成，梗概全面地反应我 国债券市集的举座变动趋势，适融合为本基金债券部分的事迹相比基准。   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用如上事迹相比基准梗概着实 反应本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集渊博接受的业 绩相比基准推出，或者是市集上出现愈加允洽用于本基金的事迹基准的指数时， 本基金不错在与基金托管东谈主协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更事迹 相比基准并实时公告，无需召开基金份额握有东谈主大会。如果本基金事迹相比基 准所参照的指数在将来不再发布或变更时，基金管理东谈主不错按相干监管部门要 求履行相干手续后，依据珍视基金份额握有东谈主正当权益的原则，登科相似的或 可替代的指数手脚事迹相比基准的参照指数，而无需召开基金份额握有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金和债券型 基金，低于股票型基金。                      第 69 页 共 172 页  本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资 标的、市集轨制以及往还法令等各异带来的特地风险。  七、基金管理东谈主代表基金诳骗鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额握有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。  八、侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基 金份额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐 师事务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额握有东谈主大会审议。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募诠释书的轨则。  九、基金投资组合陈说  基金管理东谈主的董事会及董事保证本陈说所载府上不存在伪善纪录、误导性 阐发或紧要遗漏，并对其内容的着实性、准确性和好意思满性承担个别及连带职责。  基金托管东谈主根据本基金合同轨则，复核了本陈说中的财务方针、净值线路 和投资组合陈说等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性阐发或者紧要 遗漏。  本投资陈说中所载数据截止至 2024 年 3 月 31 日。本陈说中财务府上未经 审计。                 第 70 页 共 172 页  序                                           占基金总资产的比              步地             金额（元）  号                                             例（%）       其中：股票                  20，672，091.44         85.33       其中：债券                   1，631，123.29            6.73       资产支握证券                             -               -       其中：买断式回购的买入返                                          -               -       售金融资产      注：本基金本陈说期末通过港股通往还机制投资的港股公允价值为      （1）陈说期末按行业分类的境内股票投资组合                                                占基金资产净 代码         行业类别            公允价值（元）                                                值比例（%）                     第 71 页 共 172 页 A   农、林、牧、渔业                                 -       - B   采矿业                                      -       - C   制造业                       12，986，831.50      55.16 D   电力、热力、燃气及水生     产和供应业                                    -       - E   建筑业                                      -       - F   批发和零卖业                        1，698，053.00    7.21 G   交通运输、仓储和邮政业                              -       - H   住宿和餐饮业                                   -       - I   信息传输、软件和信息技     术服务业                                     -       - J   金融业                                      -       - K   房地产业                                     -       - L   租借和商务服务业                                 -       - M   科学研究和技艺服务业                    1，163，941.20    4.94 N   水利、环境和民众设施管     理业                                       -       - O   住户服务、修理和其他服     务业                                       -       - P   栽培                                       -       - Q   卫生和社会职业                                  -       -                  第 72 页 共 172 页  R    文化、体育和文娱业                            -             -  S    空洞                                   -             -       臆想                       15，848，825.70         67.31      （2）陈说期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      行业类别      公允价值（东谈主民币）               占基金资产净值比例                                                （%） 原材料                                -                     - 非周期性浪费品                            -                     - 周期性浪费品                             -                     - 动力                                 -                     - 金融                                 -                     - 医疗                     4，823，265.74                  20.48 工业                                 -                     - 信息科技                               -                     - 电敬佩务                               -                     - 公用奇迹                               -                     - 房地产                                -                     - 臆想                     4，823，265.74                  20.48      注：以上分类接纳全球行业分类范例（GICS）。      （1）陈说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投 资明细                   第 73 页 共 172 页      股票代              数目        公允价值          占基金资产净值比 序号            股票称呼        码             （股）         （元）            例（%） 序号         债券品种      公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）       其中：政策性金融                                   -                       -       债                      第 74 页 共 172 页        可转债（可交换        债） 明细       债券代                 数目         公允价值          占基金资产净值比 序号             债券称呼         码                 （张）         （元）            例（%） 证券投资明细      注：本基金本陈说期末未握有资产支握证券。 资明细      注：本基金本陈说期末未握有贵金属。 明细      注：本基金本陈说期末未握有权证。      （1）陈说期末本基金投资的股指期货握仓和损益明细      注：本基金本陈说期末未握有股指期货。      （2）本基金投资股指期货的投资政策      本基金本陈说期内未握有股指期货。      （1）本期国债期货投资政策      本基金本陈说期内未投资国债期货。                           第 75 页 共 172 页  （2）陈说期末本基金投资的国债期货握仓和损益明细  注：本基金本陈说期末未握有国债期货。  （3）本期国债期货投资评价  本基金本陈说期内未投资国债期货。  （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案 探询，或在陈说编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形  本陈说期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案探询或 在陈说编制日前一年受到公开责问、处罚的情况。  （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同轨则的备选股票库  本陈说期内基金投资的前十名股票不存在超出基金合同轨则的备选股票库 的情况。  （3）其他资产组成 序号        称呼                    金额（元）  （4）陈说期末握有的处于转股期的可蜕变债券明细  注：本基金本陈说期末未握有处于转股期的可蜕变债券。  （5）陈说期末前十名股票中存在流通受限情况的诠释  注：本基金本陈说期末前十名股票中不存在流通受限情况。                第 76 页 共 172 页 第 77 页 共 172 页                       第十一部分 基金的事迹   基金管理东谈主承诺以憨厚信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利。   基金的过往事迹并不代表其将来线路。投资有风险，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本基金招募诠释书。    历史时辰段本基金份额净值增长率偏激与同期事迹相比基准收益率的相比                     （截止时辰 2024 年 3 月 31 日）                     鑫元健康产业搀杂发起式 A                                           事迹相比                    净值增长      事迹相比          净值增长                             基准收益  阶段                率范例差      基准收益                   ①－③        ②－④           率①                              率范例差                     ②          率③                                             ④ 自基金合 同奏效日 至 2022   2.56%     1.15%                  1.34%     16.86%     -0.19% 年 12 月 日至           -1.76%     1.27%      -8.93%      0.81%      7.17%      0.46% 日至                            第 78 页 共 172 页 日                     鑫元健康产业搀杂发起式 C                                           事迹相比                    净值增长      事迹相比          净值增长                             基准收益  阶段                率范例差      基准收益                   ①－③        ②－④           率①                              率范例差                     ②          率③                                             ④ 自基金合 同奏效日 至 2022   2.17%     1.15%                  1.34%     16.47%     -0.19% 年 12 月 日至           -2.14%     1.27%      -8.93%      0.81%      6.79%      0.46% 日至          -15.02%     2.21%      -7.19%      1.28%     -7.83%      0.93% 日                            第 79 页 共 172 页 第 80 页 共 172 页               第十二部分     基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息和基金应收款 项以偏激他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基 金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激 他基金财产账户相颓靡。  四、基金财产的撑握和刑事职责  本基金财产颓靡于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主撑握。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则刑事职责外，基金财产 不得被刑事职责。  基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章铲除或者被照章宣告收歇等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制践诺。                 第 81 页 共 172 页              第十三部分   基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金相干的证券、期货往还局面的往未来以及国度法 律法例轨则需要对外败露基金净值的非往未来。  二、估值对象  基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产支握证券、股指期货合约、国 债期货合约、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  三、估值原则  基金管理东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应允洽《企业 司帐准则》、监管部门相干轨则。 有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往未来后未发生影响公允价值 计量的紧要事件的，应接纳最近往未来的报价确定公允价值。有充足根据标明 估值日或最近往未来的报价不行着实反应公允价值的，搪塞报价进行调治，确 定公允价值。  与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值技艺中琢磨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值技艺中不应将该 限制手脚特征琢磨。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批握有相干资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息支握的估值技艺确定公允价值。接纳估值技艺确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。                第 82 页 共 172 页 使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估 值进行调治并确定公允价值。   四、估值方法   （1）往还所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往还的，最近往未来后经济环境未发生重 大变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往未来的市 价（收盘价）估值；如最近往未来后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构 发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化 因素，调治最近往还市价，确定公允价钱；   （2）往还所市集上市往还或挂牌转让的固定收益品种（另有轨则的除外）， 登科第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）往还所上市往还的可蜕变债券以估值日收盘价减去可蜕变债券收盘价 中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往还 日后经济环境未发生紧要变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事 件的，按最近往未来收盘价减去可蜕变债券收盘价中所含的债券应收利息得到 的净价估值。如最近往未来后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生了 影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素， 调治最近往还市价，确定公允价钱；   （4）往还所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技艺确定公允价值， 在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （5）对在往还所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调治的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行调治以说明估值 日的公允价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应接纳估值技 术确定其公允价值；   （6）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往还的股票践诺。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往还所挂牌                 第 83 页 共 172 页 的湮灭股票的市值（收盘价）估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘 价）估值；  （2）初度公开导行未上市的股票、债券，接纳估值技艺确定公允价值，在 估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 初度公开导行股票时公司鼓吹公开导售股份、通过巨额往还取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会相干轨则确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显然各异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 值净价或估值技艺确定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价或估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 无结算价的，且最近往未来后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往未来结 算价估值。 无结算价的，且最近往未来后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往未来结 算价估值。              第 84 页 共 172 页 其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 以确保基金估值的公谈性。 按国度最新轨则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 步履及相干法律法例的轨则或者未能充分珍视基金份额握有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商处治。   根据相干法律法例，基金资产净值规画和基金司帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相干 的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主意， 按照基金管理东谈主对基金净值的规画结果对外赐与公布。   五、估值步履 额的余额数目规画，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主 不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度另有轨则的，从其规 定。   基金管理东谈主于每个职业日规画基金资产净值及种种基金份额净值，并按规 定公告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个职业日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 管理东谈主按轨则对外公布。   六、估值乌有的处理                 第 85 页 共 172 页   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值乌巧合，视为基金份额净值乌有。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的过错形成估值乌有，导致其他当事东谈主遭逢损失的， 过错的职责东谈主应当对由于该估值乌有遭逢损不当事东谈主（“受损方”）的径直损 失按下述“估值乌有处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值乌有的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、 数据规画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值乌有已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值乌有职责方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值乌有发生的用度由估值乌有职责方承 担；由于估值乌有职责方未实时更正已产生的估值乌有，给当事东谈主形成损失的， 由估值乌有职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值乌有职责方一经积极融合， 况且有协助义务确当事东谈主有充足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿职责。估值乌有职责方搪塞更正的情况向相干当事东谈主进行说明，确保估值 乌有已得到更正。   （2）估值乌有的职责方对相干当事东谈主的径直损失负责，不合辗转损失负责， 况且仅对估值乌有的相干径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值乌有而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值乌有职责方仍搪塞估值乌有负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 乌有职责方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥 得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东谈主一经 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的抵偿额加上已 经取得的欠妥得利返还的总和向上其施行损失的差额部分支付给估值乌有职责 方。   （4）估值乌有调治接纳尽量规复至假定未发生估值乌有的正确情形的方式。                第 86 页 共 172 页   估值乌有被发现后，相干确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值乌有发生的原因，列明悉数确当事东谈主，并根据估值乌有发生 的原因确定估值乌有的职责方；   （2）根据估值乌有处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值乌有形成的损失 进行评估；   （3）根据估值乌有处理原则或当事东谈主协商的方法由估值乌有的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值乌有处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值乌有的更正向相干当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值规画出现乌巧合，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）乌有偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；乌有偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时； 商说明后，基金管理东谈主应当暂停基金估值；   八、基金净值的说明   基金资产净值和种种基金份额净值由基金管理东谈主负责规画，基金托管东谈主负 责进行复核。基金管理东谈主应于每个职业日往还结果后规画当日的基金资产净值                第 87 页 共 172 页 和种种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规画结果复核确 认后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主依照《信息败露办法》等相干轨则以及 《基金合同》约定对基金净值赐与公布。  九、特殊情形的处理 的瑕玷不手脚基金份额净值乌有处理。 行等级三方机构发送的数据乌有、遗漏，或国度司帐政策变更、市集法令变更 等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然一经采取必要、顺应、合理的措施进行查验， 然而未能发现该乌有的，由此形成的基金资产估值乌有，基金管理东谈主和基金托 管东谈主撤职抵偿职责。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施舍弃 或减弱由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 败露主袋账户的种种基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的 基金净值信息。               第 88 页 共 172 页              第十四部分   基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指结果收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已收场收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决策以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不 进行收益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额握 有东谈主可对 A 类、C 类基金份额分别选拔不同的分成方式；若投资者不选拔，本基 金默许的收益分配方式是现款分成； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金湮灭类别每一 基金份额享有同平分配权；   在不违背法律法例的轨则、《基金合同》的约定以及对基金份额握有东谈主利 益无本体不利影响的前提下，基金管理东谈主可对基金收益分配原则进行调治，不 需召开基金份额握有东谈主大会。                 第 89 页 共 172 页  四、收益分配决策  基金收益分配决策中应载明结果收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。  五、收益分配决策确凿定、公告与实施  本基金收益分配决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息败露办法》的相干轨则在轨则媒介公告。  六、基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的规画方法，依照《业务法令》践诺。  七、实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募诠释书 “侧袋机制”章节的轨则。                第 90 页 共 172 页              第十五部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类 监会另有轨则的除外； 和诉讼费； 他用度。   二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个职业日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。                    第 91 页 共 172 页    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：    H＝E×0.2%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个职业日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.40%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。销售服 务费规画方法如下：    H＝E×0.40%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个职业日 内从基金财产中划出，由基金管理东谈主分别支付给各基金销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    销售服务费主要用于本基金握续销售以及基金份额握有东谈主服务等各项用度。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据相干法例及相应协 议轨则，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的步地    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                     第 92 页 共 172 页 目。  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见本招募诠释书“侧袋机制”章节的轨则或相干公告。  五、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。  基金财产投资的相干税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他 扣缴义务东谈主按照国度相干税收征收的轨则代扣代缴。              第 93 页 共 172 页              第十六部分   基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度； 司帐核算，按摄影干轨则编制基金司帐报表； 并以书面方式说明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》轨则的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需依照《信息败露办法》的相干轨则在轨则媒介公告。                  第 94 页 共 172 页            第十七部分   基金的信息败露  一、本基金的信息败露应允洽《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《流动性风险管理轨则》、《基金合同》偏激他相干轨则。相干法律法 规对于信息败露的轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。  二、信息败露义务东谈主  本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有 东谈主大会的基金份额握有东谈主等法律法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和造孽 东谈主组织。  本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法 律法例和中国证监会的轨则败露基金信息，并保证所败露信息的着实性、准确 性、好意思满性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会轨则时辰内，将应予败露的基金 信息通过允洽中国证监会轨则条件的世界性报刊（以下简称“轨则报刊”）及 《信息败露办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介败露， 并保证基金投资者梗概按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开 败露的信息府上。  三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：  四、本基金公开败露的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以               第 95 页 共 172 页 华文文本为准。  本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除相等诠释外，货币单元为东谈主民 币元。  五、公开败露的基金信息  公开败露的基金信息包括：  （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管协议、基金居品府上概 要、基金份额发售公告 基金份额握有东谈主大会召开的法令及具体步履，诠释基金居品的本性等波及基金 投资者紧要利益的事项的法律文献。 诠释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息 败露及基金份额握有东谈主服务等内容。  基金居品府上概若是基金招募诠释书的节录文献，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。基金管理东谈主应当依照法律法例和中国证监会的轨则编制、披 露与更新基金居品府上概要。  基金合同奏效后，基金招募诠释书、基金居品府上概要的信息发生紧要变 更的，基金管理东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募诠释书和基金居品府上 概要，并登载在轨则网站上，其中基金居品府上概要还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金招募诠释书、基金居品府上概要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。  基金罢了运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募诠释书和基金居品资 料概要。 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。  基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募诠释书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载 在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金居品府上概要、                 第 96 页 共 172 页 基金合同和基金托管协议登载在轨则网站上，其中基金居品府上概要还应当登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基 金托管协议登载在轨则网站上。  （二）《基金合同》奏效公告  基金管理东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在轨则报刊和轨则网站 上登载《基金合同》奏效公告。  （三）基金净值公告  《基金合同》奏效后，在开头办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主 应当至少每周在轨则网站败露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。  在开头办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开 日的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽开日的种种 基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站败露 半年度和年度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。  （四）基金份额申购、赎回价钱  基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息败露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的规画方式及相干申购、赎回费率，并保证投资者梗概在 基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息府上。  （五）基金按期陈说，包括年度陈说、中期陈说和季度陈说（含资产组合 季度陈说）  基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将 年度陈说登载于轨则网站上，并将年度陈说辅导性公告登载在轨则报刊上。基 金年度陈说中的财务司帐陈说应当经过允洽《中华东谈主民共和国证券法》轨则的 司帐师事务所审计。  基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈说， 将中期陈说登载在轨则网站上，并将中期陈说辅导性公告登载在轨则报刊上。  基金管理东谈主应当在每个季度结果之日起十五个职业日内，编制完成基金季 度陈说，将季度陈说登载在轨则网站上，并将季度陈说辅导性公告登载在轨则 报刊上。  《基金合同》奏效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度陈说、              第 97 页 共 172 页 中期陈说或者年度陈说。   如陈说期内出现单一投资者握有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在按期陈说“影响投资者 决策的其他要紧信息”项下败露该投资者的类别、陈说期末握有份额及占比、 陈说期内握有份额变化情况及本基金的特地风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。   基金管理东谈主应当在基金年度陈说和中期陈说中败露基金组结伙产情况偏激 流动性风险分析等。   （六）临时陈说   本基金发生紧要事件，相干信息败露义务东谈主应当依照《信息败露办法》的 相干轨则编制临时陈评话，并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百分之 三十；                第 98 页 共 172 页 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金 托管业务相干行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 施行贬抑东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往还事项，中国证监会另有轨则的情形除外； 提方式和费率发生变更； 大事项时； 个职业日、45 个职业日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值 低于 5000 万元的情形时； 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （七）分解公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集娴雅传的 音尘可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤 基金份额握有东谈主权益的，相干信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音尘进行公 开分解。   （八）基金份额握有东谈主大会决议                   第 99 页 共 172 页   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （九）算帐陈说   基金合同出现罢了情形的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对 基金财产进行算帐并制作算帐陈说。基金财产算帐小组应当将算帐陈说登载在 轨则网站上，并将算帐陈说辅导性公告登载在轨则报刊上。   （十）基金投资股指期货、国债期货相干信息   基金管理东谈主应当在季度陈说、中期陈说、年度陈说等按期陈说和招募诠释 书（更新）等文献中败露股指期货、国债期货往还情况，包括投资政策、握仓 情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货、国债期货往还对基金总 体风险的影响以及是否允洽既定的投资政策和投资主见等。   （十一）基金投资资产支握证券相干信息   基金管理东谈主应在基金年度陈说及中期陈说中败露其握有的资产支握证券总 额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和陈说期内悉数的资产支握证券明 细。   基金管理东谈主应在基金季度陈说中败露其握有的资产支握证券总额、资产支 握证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产支握证券明细。   （十二）基金投资证券公司短期公司债券相干信息   基金管理东谈主应当在本基金投资证券公司短期公司债券后 2 个往未来内，在 中国证监会轨则媒介败露所投资证券公司短期公司债券的称呼、数目、期限、 收益率等信息。   基金管理东谈主应当在基金季度陈说、基金中期陈说和基金年度陈说等按期报 告和招募诠释书（更新）等文献中败露证券公司短期公司债券的投资情况。   （十三）基金投资港股通标的股票相干信息   基金管理东谈主应当在基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说等按期报 告和招募诠释书（更新）等文献中败露港股通标的股票的投资情况，包括陈说 期末本基金在香港地区证券市集的权益投资散播情况及按相干法律法例及中国 证监会要求败露港股通标的股票的投资明细等内容。若法律法例或监管机构对 公开召募证券投资基金通过内地与香港股票市集往还互联互通机制投资香港股                    第 100 页 共 172 页 票市集的信息败露另有轨则的，从其轨则。  （十四）实施侧袋机制期间的信息败露  本基金实施侧袋机制的，相干信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和招募诠释书的轨则进行信息败露，详见招募诠释书的轨则。  （十五）发起资金认购份额陈说  基金管理东谈主应当按摄影干法律法例的轨则，在基金合同奏效公告、基金年 度陈说、中期陈说、季度陈说等分别败露基金管理东谈主固有资金、基金管理东谈主股 东、基金管理东谈主高档管理东谈主员或基金经理等东谈主员握有基金的份额、期限及期间 的变动情况。  （十六）中国证监会轨则的其他信息。  六、信息败露事务管理  基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门 及高档管理东谈主员负责管理信息败露事务。  基金管理东谈主、基金托管东谈主及相干从业东谈主员不得泄露未公开败露的基金信息。  基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当允洽中国证监会相干基金信 息败露内容与面孔准则等法例的轨则。  基金托管东谈主应当按摄影干法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的 约定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购 赎回价钱、基金按期陈说、更新的招募诠释书、基金居品府上概要、基金算帐 陈说等相干基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子说明。  基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中选拔一家败露信息的报刊。  基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露 的基金信息，并保证相干报送信息的着实、准确、好意思满、实时。  为强化投资者保护，升迁信息败露服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监 会轨则之日起，按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影 响的信息。  基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影 响基金平常投资操作的前提下，自主升迁信息败露服务的质地。具体要求应当               第 101 页 共 172 页 允洽中国证监会相干轨则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从 基金财产中列支。  为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计陈说、法律主意书的 专科机构，应当制作职业底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》罢了后 十年。  七、信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律 法例轨则将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。  八、当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长败露基金 相干信息： 原因暂停营业时； 资产价值时；              第 102 页 共 172 页               第十八部分     风险揭示  本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。 本基金投资过程中濒临的主要风险有：一是市集风险，包括政策风险、经济周 期风险、利率风险、购买力风险、证券刊行公司的筹谋风险、收益率弧线风险、 再投资风险、信用风险等；二是本基金因投资标的的不同而特地的风险；三是 本基金的其他风险，包括流动性风险、管理风险、基金合同罢了的风险、启用 侧袋机制的风险等。  一、市集风险  证券市集价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜 在的风险，本基金的市集风险来源于基金握有的资产市集价钱的波动，市集风 险主要来源于：  国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的 变化对质券市集产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。  跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，从而 影响到基金的收益水平。  金融市集利率的波动会导致证券价钱和收益率产生波动，同期径直影响企 业的融资成本和利润水平，对基金事迹会产生影响。  基金收益的一部分将通过现款面孔来分配，而现款可能因为通货扩张的影 响而使购买力下降，从而使基金的施行投资收益下降。  证券刊行公司的筹谋景象受筹谋决策、技艺改进、政策变化、居品研发等 因素的影响。基金所投资的证券刊行公司基本面或发展远景如果产生变化，可                第 103 页 共 172 页 能致其证券价钱的下降，或可分配利润的诽谤，从而对基金事迹产生影响。虽 然基金不错通过有用的投资策略来减少风险，但不行实足隐藏。   不同信用水平的证券市集投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   再投资风险反应了利率下降对质券利息收入再投资收益的影响，这与利率 上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产支握证券、短期融资券等信用证券刊行主体信 用景象恶化，到期不行履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 往还敌手方发生往还毁约或者基金握仓债券的刊行东谈主断绝支付债券本息，导致 基金财产损失。   二、本基金因投资标的的不同而特地的风险 健康产业相干证券比例不低于非现款基金资产的 80%。本基金主要投资于股票 资产，会受到宏不雅经济环境、行业周期和公司自身筹谋景象等因素的影响。同 时，境内股票市集和港股通标的股票市集以及债券市集的变化均会影响到基金 净值线路。本基金管理东谈主将阐明专科研究上风，加强对宏不雅经济数据、各大类 资产市集和上市公司基本面的深远研究，握续优化组合配置，以贬抑特定风险。   （1）市集风险   本基金如果投资港股通标的股票将受到香港市集宏不雅经济运行情况、产业 景气轮回周期、货币政策、财政政策、产业政策等多种因素的影响，上述因素 的波动和变化可能会使基金资产濒临潜在风险。此外，香港证券市集对于负面 的特定事件、特地的政事因素、法律法例、市集景象、经济发展趋势的反应较 A 股证券市集可能有诸多不同，从而带来市集风险的加多。   （2）往还法令风险                第 104 页 共 172 页   香港市集往还法令与 A 股市集往还法令有显然的区别，因此参与香港股票 投资可能濒临以下因往还法令各异而导致的风险： 相对较大，且实行 T+0 反转往还机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日 卖出。 所将可能停市，本基金将濒临在停市期间无法进行往还的风险；出现沪深往还 所证券往还服务公司认定的往还极端情况时，沪深往还所证券往还服务公司将 可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将濒临在暂停服务期间无法进 行港股通往还的风险。 情况，所取得的港股通股票除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出， 但不得买入，往还所另有轨则的除外；因港股通股票权益分配或者蜕变等情形 取得的香港联交所上市股票的认购权利并上市的，不错通过港股通卖出，但不 得行权；因港股通股票权益分配、蜕变或者上市公司被收购等所取得的非香港 联交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买入或卖出。   （3）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在往还时辰内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并不就是最斥逐算汇率。港股通往未来日终，中国证 券登记结算有限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交 易，确定往还施行适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险。   （4）港股通额度限制   港股通业务设有逐日额度上限的限制，本基金可能因为港股通市集逐日额 度不及濒临不行通过港股通进行买入往还的风险。   （5）税务风险   香港地区在税务方面的法律法例与境内存在一定各异，基金投资香港市集 可能会就股息、利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动可能 会使基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收轨则可能发生变化，或者 实施具有纪念力的改造，可能导致本基金向香港地区缴纳在基金销售、估值或 者出售投资当日并未展望的额外税项。                第 105 页 共 172 页  （6）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，选拔将部 分基金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投 资港股。  本基金主要以套期保值为目的或投资于股指期货、国债期货等金融繁衍品， 其手脚金融繁衍品，具备一些特地的风险点。投资股指期货、国债期货所濒临 的主要风险是市集风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操 气魄险。  本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开导 行和往还，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质地恶化或投资者大批赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无 法卖出所握有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值带来不利影响或损 失。  本基金投资资产支握证券，资产支握证券是一种债券性质的金融器用。资 产支握证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自己， 包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要线路为信用评级风险、法 律风险等。  本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金 所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较 大亏蚀的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相干的风险，包括存托凭证握有 东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有权利等方面存在各异可能引 发的风险；存托凭证握有东谈主在分成派息、诳骗表决权等方面的特殊安排可能引 发的风险；存托协议自动拘谨存托凭证握有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭 证价钱各异以及波动的风险；存托凭证握有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退 市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息败露监管方面与境内 可能存在各异的风险；境表里证券往还机制、法律轨制、监管环境各异可能导 致的其他风险。                第 106 页 共 172 页   三、本基金的其他风险   流动性风险是指基金管理东谈主因证券市集往还量不及，导致证券不行赶紧、 低成土产货变现的风险。流动性风险还包括基金出现无数赎回，致使莫得充足的 现款应付赎回支付所引致的风险。以下为基金管理东谈主对本基金出现流动性风险 时所采取的相干措施和步履，以及对投资者产生的潜在影响。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募诠释书“第九部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   （2）拟投资市集及资产的流动性风险评估   本基金拟投资市集主要为证券往还所、期货往还所、世界银行间债券市集 等流动性较好的范例型往还局面，且主要投资于具有邃密流动性的金融器用， 包括国内照章刊行或上市的股票（包括主板、创业板以偏激他经中国证监会核 准或注册上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券、资产支握证券、 债券回购、同行存单、银行入款、货币市集器用、股指期货、国债期货以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。其标的资产大多为范例化 金融器用，一般情况下都具有邃密的流动性；同期，本基金主动投资于流动性 受限资产的市值臆想不得向上基金资产净值的 15%，其比例树立允洽《流动性 风险管理轨则》。因此，本基金拟投资市集及资产的流动性风险相对可控。   （3）无数赎回情形下的流动性风险管理措施   当本基金发生无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合景象 决定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。基金管理东谈主在合计支付投资东谈主的赎 回肯求有艰辛或合计因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金 资产净值形成较大波动时，本基金可依据本招募诠释书“第九部分 基金份额的 申购与赎回”中“十、无数赎回的情形及处理方式”约定，不错采取对赎回申 请比例过高的单个基金份额握有东谈主宽限办理部分赎回肯求或暂停接受赎回肯求 或减速支付赎回款项等流动性风险管理措施。   （4）实施备用的流动性风险管理器用的情形、步履及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，                  第 107 页 共 172 页 可依照法律法例及基金合同的约定，空洞运用种种流动性风险管理器用，对赎 回肯求等进行限定调治，手脚特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的赞成措 施，本基金的流动性风险管理器用包括但不限于：   具体措施请参见本招募诠释书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 无数赎回的情形及处理方式”的相干内容。   具体措施请参见本招募诠释书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“九、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”以及“十、无数赎回的情形及处理方式” 中“2、无数赎回的处理方式”的第（4）项的相干内容。   对握续握有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将该赎回费 全额计入基金财产。   具体措施请参见本招募诠释书“第十三部分 基金资产估值”的“七、暂停 估值的情形”的相干内容，若实施暂停基金估值，基金管理东谈主会采取减速支付 赎回款项或暂停接受基金申购赎回肯求的措施，对投资者产生的风险如前所述。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例苦守相干法律法例以及监 管部门、自律法令的轨则。   具体措施请参见本招募诠释书“第十九部分 侧袋机制”的相干内容。   本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、技能和技艺等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表面前基金举座的投资组合管理上，举例资产配置、 类属配置不行达到预期收益主见等。   基金合同奏效满 3 年之日，若基金资产规模低于 2 亿元，无需召开握有东谈主 大会审议，基金合同应当罢了，且不得通过召开基金握有东谈主大会的方式延续。                  第 108 页 共 172 页 若届时的法律法例或中国证监会轨则发生变化，上述罢了轨则被取消、改造或 补充，则本基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会轨则践诺。本基金 《基金合同》奏效满 3 年后连接存续的，联接 50 个职业日出现基金份额握有东谈主 数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同罢了，不需 召开基金份额握有东谈主大会。法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。   故投资者将濒临基金合同可能罢了的不确定性风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手败露 基金净值信息，并不得办理申购、赎回和蜕变。因特定资产的变当前辰具有不 确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的 特定资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此濒临损失。   战斗、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行， 可能导致基金资产的损失。   四、声明 须自行承担投资风险。 管理东谈主与基金代销机构都不行保证其收益或本金安全。                 第 109 页 共 172 页                第十九部分     侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施步履   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基 金份额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐 师事务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额握有东谈主大会。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及 公司所在地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和蜕变。基 金份额握有东谈主肯求申购、赎回或蜕变侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转 换肯求将被断绝。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额握有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在 相干公告中轨则。 商说明后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回肯求或延 缓支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎 回肯求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对 侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购肯求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主对侧袋账户份额实行颓靡管理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用颓靡的基金代码。侧袋账户份额的称呼以“基 金简称+侧袋记号 S+侧袋账户建立日历”面孔设定，同期主袋账户份额的称呼                 第 110 页 共 172 页 加多大写字母 M 记号手脚后缀。基金悉数侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份 额称呼中的 M 记号。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构将以基金份额握有东谈主的原 有账户份额为基础，说明相应侧袋账户握有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产实足算帐后，基金管理东谈主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资及事迹   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主 袋账户资产为基准。基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以 外的其他投资操作。   基金管理东谈主、基金服务机构在展示基金事迹时，拼凑前述情况进行充分的 解释诠释，幸免引起投资者污蔑。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往未来内完成对主袋账户投 资组合的调治，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金管理东谈主以完成日终估值后的基金净资产为基数对 主袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余 额、除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理东谈主应将特定 资产手脚一个举座，不行仅分割其公允价值无法确定的部分。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对侧袋账户单独树立账套，实行颓靡核 算。如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋 账户的司帐核算应允洽《企业司帐准则》的相干要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。因启用侧袋机制产生的 接头、审计用度等由基金管理东谈主承担。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户相干的用度从侧袋账户资产中列支，但应待 特定资产变现后方可列支。   （六）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下， 基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （七）基金的信息败露                 第 111 页 共 172 页  侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和 基金份额累计净值。  侧袋机制实施期间，基金按期陈说中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进 行编制。侧袋账户相干信息在按期陈说中单独进行败露，包括但不限于：  （1）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；  （2）侧袋账户的驱动资产、驱动欠债；  （3）特定资产的称呼、代码、刊行东谈主等基本信息；  （4）陈说期内特定资产处置进展情况、与处置特定资产相干的用度情况及 其他与特定资产景象相干的信息；  （5）可根据特定资产处置进展情况败露陈说期末特定资产可变现净值或净 值参考区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不手脚基 金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺；  （6）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及相干风险辅导。  基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、罢了侧袋机制以及发生其他 可能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步履、特定资产流动性 和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等要紧信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋 账户份额握有东谈主支付的款项、相干用度发生情况等要紧信息。侧袋机制实施期 间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后 均将按轨则实时发布临时公告。  （八）特定资产处置算帐  基金管理东谈主将按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与 处置变现等方式，实时向侧袋账户份额握有东谈主支付对应款项。岂论侧袋账户资 产是否全部完成变现，基金管理东谈主都将实时向侧袋账户对应的基金份额握有东谈主 支付已变现部分对应的款项。  （九）侧袋的审计                 第 112 页 共 172 页  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和罢了侧袋机制后，实时遴聘允洽《中华 东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并败露专项审计主意，具体 如下：  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相做事宜取得允洽 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所的专科主意。  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个职业日内，遴聘于侧袋机制启用日 发表主意的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金握有的特定资产情况出具 专项审计主意，内容应包含侧袋账户的驱动资产、份额、净资产等信息。  司帐师事务所对基金年度陈说进行审计时，搪塞陈说期间基金侧袋机制运 行相干的司帐核算和年报败露，践诺顺应步履并发表审计主意。  当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金算帐陈说的相干 要求，遴聘允洽《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对侧袋账户进 行审计并败露专项审计主意。  三、本部分对于侧袋机制的相干轨则，但凡径直援用法律法例或监管法令 的部分，如将来法律法例或监管法令修改导致相干内容被取消或变更的，基金 管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行顺应步履后，在对基金份额握有东谈主利益 无本体性不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行修改和调治，无需召开 基金份额握有东谈主大会审议。                 第 113 页 共 172 页       第二十部分   基金合同的变更、罢了与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后方可践诺，自决议奏效后依照《信息败露办法》的相干轨则在轨则媒介公告。   二、《基金合同》的罢了事由   有下列情形之一的，经履行相干步履后，《基金合同》应当罢了： 基金托管东谈主链接的； 额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的；   三、基金财产的算帐 内成立基金财产算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金算帐。 管东谈主、允洽《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。                 第 114 页 共 172 页 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》罢了情形出当前，由基金财产算帐小组调节继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 陈说出具法律主意书；   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的 基金份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的相干紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈说经允洽《中华 东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈说报中国证 监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小组进行公告。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相干文献由基金托管东谈主保存，保存期限为 20 年，法律                 第 115 页 共 172 页 法例或监管法令另有轨则的从其轨则。              第 116 页 共 172 页            第二十一部分   基金合同的内容节录  一、基金份额握有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金管理东谈主的权利与义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》颓靡运用 并管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额握有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及相干法律轨则监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度相干法律轨则，应禀报中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；  （9）担任或奉求其他允洽条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及相干法律轨则决定基金收益的分配决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与蜕变 肯求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗鼓吹权利，为基金的 利益诳骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诳骗诉讼权利或 者实施其他法律行动；  （14）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；                第 117 页 共 172 页  （15）在允洽相干法律、法例的前提下，制订和调治相干基金认购、申购、 赎回、蜕变、按期定额投资和非往还过户等业务法令；  （16）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以憨厚信用、严慎勤勉的原则管理和运 用基金财产；  （4）配备充足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹谋方式管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互颓靡，对所管理的不同基金分 别管理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相干轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采取顺应合理的措施使规画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法允洽《基金合同》等法律文献的轨则，按相干轨则规画并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；  （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他相干轨则，履行信息披 露及陈说义务；  （12）保守基金买卖机密，不泄露基金投资绸缪、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》偏激他相干轨则另有轨则外，在基金信息公开败露前应予 守密，不向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科参谋人要求提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额握 有东谈主分配基金收益；                 第 118 页 共 172 页   （14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相干轨则召集基金份额握有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他 相干府上，保存期限为 20 年，法律法例或监管法令另有轨则的从其轨则；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在轨则时辰发出，并 且保证投资者梗概按照《基金合同》轨则的时辰和方式，随时查阅到与基金有 关的公开府上，并在支付合理成本的条件下得到相干府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临落幕、照章被铲除或者被照章宣告收歇时，实时陈说中国证监 会并文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主合 法权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额 握有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相干 基金事务的行动承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施 其他法律行动；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能奏效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：                第 119 页 共 172 页   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 撑握基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失 的情形，应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集法令，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户 等投资所需账户、为基金办理证券/期货往还资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以憨厚信用、勤勉尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有允洽要求的营业局面，配备充足的、 及格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互颓靡；对所托管的不同的基金分别树立账户，颓靡核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互颓靡；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相干轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）撑握由基金管理东谈主代表基金签订的与基金相干的紧要合同及相干凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清 算、交割事宜；   （7）保守基金买卖机密，除《基金法》、《基金合同》偏激他相干轨则另 有轨则外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主泄露，因审计、法律 等外部专科参谋人要求提供的情况除外；               第 120 页 共 172 页   （8）复核、审查基金管理东谈主规画的基金净值信息、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务举止相干的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度基金陈说出具意 见，诠释基金管理东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进 行；如果基金管理东谈主有未践诺《基金合同》轨则的行动，还应当诠释基金托管 东谈主是否采取了顺应的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他相干府上，保存 期限为 20 年，法律法例或监管法令另有轨则的从其轨则；   （12）从基金管理东谈主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额握有东谈主名 册；   （13）按轨则制作相干账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相干轨则向基金份额握有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相干轨则，召集基金份额握 有东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现 和分配；   （18）濒临落幕、照章被铲除或者被照章宣告收歇时，实时陈说中国证监 会和银行业监督管理机构，并文告基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其赔 偿职责不因其退任而撤职；   （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的 义务，基金管理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握 有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主的权利与义务   基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接                 第 121 页 共 172 页 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有 东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。  除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，湮灭类别每份基金份额具有 同等的正当权益。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其握有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项诳骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息府上；  （7）监督基金管理东谈主的投资运作；  （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）阐扬阅读并校服《基金合同》、招募诠释书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关心基金信息败露，实时诳骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》罢了的 有限职责；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；  （7）践诺奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；                 第 122 页 共 172 页  （8）返还在基金往还过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）发起资金提供方握有认购的基金份额不少于 3 年；  （10）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的步履和法令  基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。本基金基金份额握有东谈主大会不 缔造日常机构。除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，湮灭类别基金份 额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。  （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：  （1）罢了《基金合同》；  （2）更换基金管理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）蜕变基金运作方式；  （5）调治基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬范例或调高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主见、范围或策略；  （9）变更基金份额握有东谈主大会步履；  （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；  （11）单独或臆想握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额规画，下同）就湮灭事项书 面要求召开基金份额握有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份 额握有东谈主大会的事项。 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修                 第 123 页 共 172 页 改，不需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的基金份额类别树立、调治本基金的申购费率、调低赎回 费率、调低销售服务费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构调治相干申购、赎回、蜕变、 基金往还、非往还过户、按期定额投资、转托管等业务法令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额握有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 漠视书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管理东谈主漠视书面提议。基金管理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告漠视提议的基金份 额握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额握有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主漠视书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告漠视提 议的基金份额握有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具                 第 124 页 共 172 页 书面决定之日起 60 日内召开。并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额握有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或臆想 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干与。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 公告。基金份额握有东谈主大认知知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议面孔；   （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求诠释注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中诠释本次基金份额握有东谈主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关偏激 磋商方式和磋商东谈主、表决主意寄交的截止时辰和收取方式。 决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理 东谈主到指定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应 另行书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主意的计票进行监督。 基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表 决主意的计票效用。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监                第 125 页 共 172 页 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 握有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现 场开会同期允洽以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 握有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求诠释注解允洽法律法例、《基金 合同》和会议文告的轨则，况且握有基金份额的凭证与基金管理东谈主握有的登记 府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证透露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额握有东谈主大会。重 新召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 面孔或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期允洽以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个职业日内连 续公布相干辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决主意的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文告轨则的方式收取基金份额握有东谈主的表决主意；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经文告不参加收取表决主意的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意基金份额握有东谈主                第 126 页 共 172 页 所握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事 项重新召集基金份额握有东谈主大会。重新召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主径直出具表决主意或授权他东谈主 代表出具表决主意；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主意的基金份额握有东谈主或受托代表他 东谈主出具表决主意的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的奉求东谈主握有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求证 明允洽法律法例、《基金合同》和会议文告的轨则，并与基金登记机构记录相 符。 电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议 步履比照现场开会和通信方式开会的步履进行；基金份额握有东谈主不错接纳书面、 汇注、电话、短信或其他方式进行表决或授权他东谈主代为出席会议并表决，具体 方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、汇注、电话、短信或其他方式，具 体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要 修改、决定罢了《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交 基金份额握有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东谈主按照下列第七条文定步履确定和                第 127 页 共 172 页 公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决 议。大会主握东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未 能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如果基金管 理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份 额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基 金份额握有东谈主手脚该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决 议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份诠释注解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须 以相等决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构 另有轨则或基金合同另有约定外，蜕变基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基 金托管东谈主、罢了《基金合同》、本基金与其他基金合并以相等决议通过方为有 效。   基金份额握有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖根据诠释注解，不然提 交允洽会议文告中轨则的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头允洽会议文告轨则的表决主意视为有用表决，表决主意恶浊不清或相互矛               第 128 页 共 172 页 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主意的基金份额握有东谈主所代表的基金 份额总和。  基金份额握有东谈主大会的各项提案或湮灭项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议开头后晓谕在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额握有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议开头后晓谕在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主当 场公布计票结果。  （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进 行重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主握东谈主应当马上公布重 新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。  基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。                 第 129 页 共 172 页   基金份额握有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息败露办法》的相干轨则 在轨则媒介上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会 决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当践诺奏效的基金份额握有 东谈主大会的决议。奏效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额握有 东谈主和侧袋份额握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权允洽该等比例，但若 相干基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 握有东谈主握有或代表的基金份额或表决权允洽该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主 大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额握 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的握有东谈主参与 或授权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额握有东谈主手脚该次基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。                      第 130 页 共 172 页   侧袋机制实施期间，基金份额握有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账 户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，湮灭主侧袋 账户内的湮灭类别每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户 的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东谈主大会的相干轨则以本节特殊约定 内容为准，本节莫得轨则的适用上文相干约定。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步履、 表决条件等轨则，但凡径直援用法律法例或监管法令的部分，如将来法律法例 或监管法令修改导致相干内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商 一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金份额 握有东谈主大会审议。   三、基金收益分配原则、践诺方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指结果收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已收场收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决策以公告为准，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不 进行收益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额握 有东谈主可对 A 类、C 类基金份额分别选拔不同的分成方式；若投资者不选拔，本基 金默许的收益分配方式是现款分成； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值；                 第 131 页 共 172 页 服务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同；本基金湮灭类别每一 基金份额享有同平分配权；  在不违背法律法例的轨则、《基金合同》的约定以及对基金份额握有东谈主利 益无本体不利影响的前提下，基金管理东谈主可对基金收益分配原则进行调治，不 需召开基金份额握有东谈主大会。  （四）收益分配决策  基金收益分配决策中应载明结果收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。  （五）收益分配决策确凿定、公告与实施  本基金收益分配决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息败露办法》的相干轨则在轨则媒介公告。  （六）基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的规画方法，依照《业务法令》践诺。  （七）实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募诠释书的规 定。  四、与基金财产管理、运用相干用度的提取、支付方式与比例  （一）基金用度的种类 监会另有轨则的除外；                 第 132 页 共 172 页 和诉讼费； 他用度。   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个职业日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个职业日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。                    第 133 页 共 172 页    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.40%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。销售服 务费规画方法如下：    H＝E×0.40%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个职业日 内从基金财产中划出，由基金管理东谈主分别支付给各基金销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    销售服务费主要用于本基金握续销售以及基金份额握有东谈主服务等各项用度。    上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据相干法例及相应 协议轨则，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。    （三）不列入基金用度的步地    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    （四）实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见招募诠释书的轨则。    （五）基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。                     第 134 页 共 172 页   基金财产投资的相干税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他 扣缴义务东谈主按照国度相干税收征收的轨则代扣代缴。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资主见   本基金主要投资于健康产业的上市公司，在继承价值投资理念和严格贬抑 投资组合风险的前提下，力求取得高于事迹相比基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上 市的股票（包括主板、创业板以偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、 存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央行单子、企业债、 公司债、中期单子、场地政府债、次级债、证券公司短期公司债、可蜕变债券 （含往还分离可转债）、可交换债、短期融资券、超短期融资券等）、资产支 握证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括协议入款、按期入款偏激他银 行入款等）、货币市集器用、股指期货、国债期货以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器用(但须允洽中国证监会相干轨则)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当步履后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95% （投资于港股通标的股票比例不得向上股票资产的 50%），其中投资于健康产 业相干证券比例不低于非现款基金资产的 80%；每个往未来日终在扣除股指期 货合约、国债期货合约需缴纳的往还保证金后，应保握现款或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履 行顺应步履后，不错调治上述投资品种的投资比例。   （三）投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%（投资于港股通标的股                第 135 页 共 172 页 票比例不得向上股票资产的 50%），其中投资于健康产业相干证券比例不低于 非现款基金资产的 80%；    （2）每个往未来日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往还保 证金后，应保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的    （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值（若同期握有一家公司刊行 的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股臆想市值）不向上基金资产净值的 10％；    （4）本基金管理东谈主管理的全部基金握有一家公司刊行的证券（若同期握有 一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股臆想市值），不向上该证券的    （5）本基金投资于湮灭原始权益东谈主的种种资产支握证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10％；    （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得向上基金资产净值的    （7）本基金握有的湮灭(指湮灭信用级别)资产支握证券的比例，不得向上 该资产支握证券规模的 10％；    （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于湮灭原始权益东谈主的种种资产支握 证券，不得向上其种种资产支握证券臆想规模的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。 基金握有资产支握证券期间，如果其信用等级下降、不再允洽投资范例，应在 评级陈说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上 基金资产净值的 40%，参加世界银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；    （12）本基金管理东谈主管理的全部绽开式基金握有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得向上该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投 资组合握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得向上该上市公司可流通股票 的 30%;                   第 136 页 共 172 页   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆想不得向上基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理东谈主 之外的因素致使基金不允洽该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还 敌手开展逆回购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投 资范围保握一致；   （15）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；   （16）本基金投资股指期货的，在职何往未来日终，握有的买入股指期货 合约价值不得向上基金资产净值的 10%；本基金在职何往未来日终，握有的卖 出股指期货合约价值不得向上基金握有的股票总市值的 20%；本基金在职何交 易日内往还（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得向上上一往未来基 金资产净值的 20%；本基金握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值， 臆想（轧差规画）应当允洽基金合同对于股票投资比例的相干约定；   （17）本基金投资国债期货的，在职何往未来日终，握有的买入国债期货 合约价值，不得向上基金资产净值的 15%；本基金在职何往未来日终，握有的 卖放洋债期货合约价值不得向上基金握有的债券总市值的 30%；本基金在职何 往未来内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得向上上一往未来 基金资产净值的 30%；基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖放洋债期货合约价值，臆想（轧差规画）应当允洽基金合同关 于债券投资比例的相干约定；   （18）在本基金投资期货的任何往未来日终，本基金握有的买入国债期货 和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得向上基金资产净值的 95%，其 中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支握 证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往还的股票践诺，与 境内上市往还的股票合并规画，法律法例或监管机构另有轨则的从其轨则；   （20）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金 管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽上述轨则投资比例的，除上述第                 第 137 页 共 172 页 （2）、（9）、（13）、（14）公约定除外，基金管理东谈主应当在 10 个往未来内 进行调治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则的，从其规 定。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之 日起开头。   法律法例或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主 在履行顺应步履后，则本基金投资不再受相干限制或按调治后的轨则践诺，但 须提前公告。   为珍视基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往还、专揽证券往还价钱偏激他不正大的证券往还举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则阻止的其他举止。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、实 际贬抑东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往还的，应当允洽基金的投资主见和投资策略，苦守握 有东谈主利益优先原则，防护利益松懈，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公谈合理价钱践诺。相干往还必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与败露。紧要关联往还应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的颓靡董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审 查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管理 东谈主履行顺应步履后，则本基金投资不再受相干限制或按照变更后的轨则践诺。                第 138 页 共 172 页   六、基金资产净值的规画方法和公告方式   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值原则   基金管理东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应允洽《企业 司帐准则》、监管部门相干轨则。 有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往未来后未发生影响公允价值 计量的紧要事件的，应接纳最近往未来的报价确定公允价值。有充足根据标明 估值日或最近往未来的报价不行着实反应公允价值的，搪塞报价进行调治，确 定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值技艺中琢磨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值技艺中不应将该 限制手脚特征琢磨。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批握有相干资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息支握的估值技艺确定公允价值。接纳估值技艺确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估 值进行调治并确定公允价值。   （三）估值方法   （1）往还所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往还的，最近往未来后经济环境未发生重 大变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往未来的市 价（收盘价）估值；如最近往未来后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构                 第 139 页 共 172 页 发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化 因素，调治最近往还市价，确定公允价钱；  （2）往还所市集上市往还或挂牌转让的固定收益品种（另有轨则的除外）， 登科第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；  （3）往还所上市往还的可蜕变债券以估值日收盘价减去可蜕变债券收盘价 中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往还 日后经济环境未发生紧要变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事 件的，按最近往未来收盘价减去可蜕变债券收盘价中所含的债券应收利息得到 的净价估值。如最近往未来后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生了 影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素， 调治最近往还市价，确定公允价钱；  （4）往还所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技艺确定公允价值， 在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （5）对在往还所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调治的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行调治以说明估值 日的公允价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应接纳估值技 术确定其公允价值；  （6）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往还的股票践诺。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往还所挂牌 的湮灭股票的市值（收盘价）估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘 价）估值；  （2）初度公开导行未上市的股票、债券，接纳估值技艺确定公允价值，在 估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 初度公开导行股票时公司鼓吹公开导售股份、通过巨额往还取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会相干轨则确定公允价值。              第 140 页 共 172 页 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显然各异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 值净价或估值技艺确定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价或估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 无结算价的，且最近往未来后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往未来结 算价估值。 无结算价的，且最近往未来后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往未来结 算价估值。 其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 以确保基金估值的公谈性。 按国度最新轨则估值。                第 141 页 共 172 页  如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 步履及相干法律法例的轨则或者未能充分珍视基金份额握有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商处治。  根据相干法律法例，基金资产净值规画和基金司帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相干 的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主意， 按照基金管理东谈主对基金净值的规画结果对外赐与公布。  （四）基金净值公告  《基金合同》奏效后，在开头办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主 应当至少每周在轨则网站败露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。  在开头办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开 日的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽开日的种种 基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站败露 半年度和年度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。  七、基金合同消灭和罢了的事由、步履以及基金财产算帐方式  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则 和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后方可践诺，自决议奏效后依照《信息败露办法》的相干轨则在轨则媒介公告。  （二）《基金合同》的罢了事由  有下列情形之一的，经履行相干步履后，《基金合同》应当罢了： 基金托管东谈主链接的；               第 142 页 共 172 页 额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的；   （三）基金财产的算帐 内成立基金财产算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金算帐。 管东谈主、允洽《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》罢了情形出当前，由基金财产算帐小组调节继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 陈说出具法律主意书；   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的                 第 143 页 共 172 页 基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相干紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈说经允洽《中华 东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈说报中国证 监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相干文献由基金托管东谈主保存，保存期限为 20 年，法律 法例或监管法令另有轨则的从其轨则。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切 争议，如经友好协商未能处治的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸 易仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁 用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接诚笃、勤勉、尽 责地履行基金合同轨则的义务，珍视基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统辖。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公局面和营业局面查阅。               第 144 页 共 172 页                第二十二部分      托管协议的内容节录    一、基金托管协议当事东谈主    （一）基金管理东谈主    称呼：鑫元基金管理有限公司    注册地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    成立日历：2013 年 8 月 29 日    批准缔造机关及批准缔造文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    组织面孔：有限职责公司    注册成本：东谈主民币 17 亿元    存续期间：握续筹谋    筹谋范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证 监会许可的其他业务    （二）基金托管东谈主    称呼：浙商银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号    法定代表东谈主：沈仁康    电话：0571-88269636    传真：0571-88268688    磋商东谈主：林彬    成立时辰：1993 年 4 月 16 日    组织面孔：股份有限公司    注册成本：东谈主民币 21，268，696，778 元    存续期间：握续筹谋    基金托管经验批文及文号：证监许可〔2013〕1519 号    筹谋范围：筹谋金融业务（范围详见中国银监会的批文）。                       第 145 页 共 172 页   二、基金托管东谈主与基金管理东谈主之间的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行动诳骗监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上 市的股票（包括主板、创业板以偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、 存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、央行单子、企业债、 公司债、中期单子、场地政府债、次级债、证券公司短期公司债、可蜕变债券 （含往还分离可转债）、可交换债、短期融资券、超短期融资券等）、资产支 握证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括协议入款、按期入款偏激他银 行入款等）、货币市集器用、股指期货、国债期货以及法律法例或中国证监会 允许基金投资的其他金融器用(但须允洽中国证监会相干轨则)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当步履后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95% （投资于港股通标的股票比例不得向上股票资产的 50%），其中投资于健康产 业相干证券比例不低于非现款基金资产的 80%；每个往未来日终在扣除股指期 货合约、国债期货合约需缴纳的往还保证金后，应保握现款或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履 行顺应步履后，不错调治上述投资品种的投资比例。 比例进行监督：   （1）本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%（投资于港股通标的股 票比例不得向上股票资产的 50%），其中投资于健康产业相干证券比例不低于 非现款基金资产的 80%；   （2）每个往未来日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的往还保 证金后，应保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的                 第 146 页 共 172 页    （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值（若同期握有一家公司刊行 的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股臆想市值）不向上基金资产净值的 10％；    （4）本基金管理东谈主管理的全部基金握有一家公司刊行的证券（若同期握有 一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股臆想市值），不向上该证券的    （5）本基金投资于湮灭原始权益东谈主的种种资产支握证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10％；    （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得向上基金资产净值的    （7）本基金握有的湮灭(指湮灭信用级别)资产支握证券的比例，不得向上 该资产支握证券规模的 10％；    （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于湮灭原始权益东谈主的种种资产支握 证券，不得向上其种种资产支握证券臆想规模的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。 基金握有资产支握证券期间，如果其信用等级下降、不再允洽投资范例，应在 评级陈说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上 基金资产净值的 40%，参加世界银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；    （12）本基金管理东谈主管理的全部绽开式基金握有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得向上该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投 资组合握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得向上该上市公司可流通股票 的 30%;    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆想不得向上基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理东谈主 之外的因素致使基金不允洽该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；                   第 147 页 共 172 页   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还 敌手开展逆回购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投 资范围保握一致；   （15）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；   （16）本基金投资股指期货的，在职何往未来日终，握有的买入股指期货 合约价值不得向上基金资产净值的 10%；本基金在职何往未来日终，握有的卖 出股指期货合约价值不得向上基金握有的股票总市值的 20%；本基金在职何交 易日内往还（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得向上上一往未来基 金资产净值的 20%；本基金握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值， 臆想（轧差规画）应当允洽基金合同对于股票投资比例的相干约定；   （17）本基金投资国债期货的，在职何往未来日终，握有的买入国债期货 合约价值，不得向上基金资产净值的 15%；本基金在职何往未来日终，握有的 卖放洋债期货合约价值不得向上基金握有的债券总市值的 30%；本基金在职何 往未来内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得向上上一往未来 基金资产净值的 30%；基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖放洋债期货合约价值，臆想（轧差规画）应当允洽基金合同关 于债券投资比例的相干约定；   （18）在本基金投资期货的任何往未来日终，本基金握有的买入国债期货 和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得向上基金资产净值的 95%，其 中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支握 证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往还的股票践诺，与 境内上市往还的股票合并规画，法律法例或监管机构另有轨则的从其轨则；   （20）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金 管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不允洽上述轨则投资比例的，除上述第 （2）、（9）、（13）、（14）公约定除外，基金管理东谈主应当在 10 个往未来内 进行调治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则的，从其规 定。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符                 第 148 页 共 172 页 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之 日起开头。   法律法例或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主 在履行顺应步履后，则本基金投资不再受相干限制或按调治后的轨则践诺，但 须提前公告。 联投资限制进行监督。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应事前相互提供与本机构有控股关系的鼓吹或与 本机构有紧要利弊关系的公司名单偏激更新，并确保所提供的关联往还名单的 着实性、好意思满性、全面性。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、实 际贬抑东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往还的，应当允洽基金的投资主见、投资策略，苦守基 金份额握有东谈主利益优先的原则，防护利益松懈，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集公谈合理价钱践诺。相干往还必须事前得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例赐与败露。紧要关联往还应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的颓靡董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往还进 行审查。 东谈主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东谈主依据相干法律法例的轨则和《基金合同》的约定对于基金 管理东谈主参与银行间市集往还时濒临的往还敌手资信风险进行监督。   基金管理东谈主向基金托管东谈主提供允洽法律法例及行业范例的银行间市集往还 敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个职业日内电话或回函说明收到该名 单。基金管理东谈主应按期和不按期对银行间市集现券及回购往还敌手的名单进行 更新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个职业日内电话或书面回函说明，新名单自 基金托管东谈主说明当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的往还敌手所进行但尚 未结算的往还，仍应按照协议进行结算。如基金管理东谈主在基金投资运作之前未 向基金托管东谈主提供银行间债券市集往还敌手名单的，视为基金管理东谈主招供全市                第 149 页 共 172 页 场往还敌手。   （2）基金管理东谈主参与银行间市集往还时，有职责贬抑往还敌手的资信风险， 由于往还敌手资信风险引起的损失，基金管理东谈主应当负责向相干职责东谈主追偿。   基金托管东谈主根据相干法律法例的轨则及基金合同和本协议的约定，对基金 管理东谈主选拔入款银行进行监督。   基金投资银行入款的，基金管理东谈主应根据法律法例的轨则及基金合同的约 定，确定允洽条件的悉数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的往还敌手是否允洽相干轨则进行监督。如基 金管理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供入款银行名单的，视为基金 管理东谈主招供悉数银行。   本基金投资银行入款应允洽如下轨则：   （1）基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立按期对账机制，确保基 金银行入款业务账目及核算的着实、准确。   （2）基金管理东谈主与基金托管东谈主应根据相干轨则，就本基金银行入款业务另 行签订书面协议，明确两边在相干协议签署、账户开设与管理、投资指示传达 与践诺、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献撑握以及入款证实书的开立、 传递、撑握等进程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金 份额握有东谈主的正当权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复 核相干协议、账户府上、投资指示、入款证实书等相干文献，切实履行托管职 责。   （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格校服《基金 法》、《运作办法》等相干法律法例，以及国度相干账户管理、利率管理、支 付结算等的各项轨则。 对基金投资流通受限证券进行监督。   （1）基金投资流通受限证券，应校服《对于基金投资非公开导行股票等流 通受限证券相干问题的文告》等相干法律法例轨则。流通受限证券指由《上市 公司证券刊行管理办法》范例的非公开导行股票、公开导行股票网下配售部分               第 150 页 共 172 页 等在刊行时明确一按期限锁按期的可往还证券，不包括由于发布紧要音尘或其他 原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往还中的质押券等流通受限 证券。   （2）基金管理东谈主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经 基金管理东谈主董事会批准的相干基金投资流通受限证券的投资决策进程、风险控 制轨制。基金投资非公开导行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批 准的流动性风险处置预案。上述府上应包括但不限于基金投资流通受限证券的 投资额度和投资比例贬抑情况。   基金管理东谈主应至少于初度践诺投资指示之前 2 个职业日将上述府上书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有充足的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到 上述府上后 2 个职业日内，以书面或其他两边招供的方式说明收到上述府上。   （3）基金投资流通受限证券前，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供允洽法律 法例要求的相干必要书面信息。基金管理东谈主应保证上述信息的着实、好意思满，并 应至少于拟践诺投资指示前将上述信息书面发至基金托管东谈主。   （4）基金托管东谈主搪塞基金管理东谈主是否校服法律法例、投资决策进程、风险 贬抑轨制情况进行监督，并审核基金管理东谈主提供的相干书面信息。基金托管东谈主 合计上述府上可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东谈主在投资流通受限 证券前就该风险的舍弃或防护措施进行补充书面诠释，不然，基金托管东谈主有权 断绝践诺相干指示。因断绝践诺该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承 担任何职责，并有权陈说中国证监会。 值规画、种种基金份额净值规画、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分配、相干信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹线路数据等 进行监督和核查。 法律法例、《基金合同》和本托管协议的轨则，应实时以电话提醒或书面辅导 等方式文告基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的 监督和核查。基金管理东谈主收到书面文告后应不才一职业日前实时查对并以书面 面孔给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，诠释 违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基               第 151 页 共 172 页 金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对 基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说中国证监 会。 行政法例和其他相干轨则，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文告基金 管理东谈主，由此形成的损失不由基金托管东谈主承担。 同期文告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金管理东谈主无 正大原理，断绝、不容对方根据本托管协议轨则诳骗监督权，或采取拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主漠视教授仍不改正 的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。  （二）基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查  根据《基金法》、《基金合同》、本协议偏激他相干轨则，基金管理东谈主就 基金托管东谈主是否实时践诺基金管理东谈主的划款指示、是否私自动用基金资产、是 否按时将分配给基金份额握有东谈主的收益划入分成派息账户等事项，对基金托管 东谈主进行监督和核查。 现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管理、私自挪用基金资产、因基金托管东谈主 的过错导致基金资产灭失、减损或处于危境状态的，基金管理东谈主应立即以书面 的方式要求基金托管东谈主赐与纠正并采取必要的挽回措施。基金管理东谈主有义务要 求基金托管东谈主抵偿基金因此所遭逢的损失。 协议或相干基金法例的轨则，应实时以书面面孔文告基金托管东谈主限期纠正，基 金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面面孔对基金管理东谈主发出回函。在限期 内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托 管东谈主对基金管理东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应陈说中 国证监会。 同期文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主应就基金管理东谈主合理的疑义进行解 释。              第 152 页 共 172 页  基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相干 府上以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和着实性，在轨则时辰内回答基金 管理东谈主并改正。  （三）基金管理东谈主和基金托管东谈主有义务配合和协助对方依照本协议对基金 业务践诺监督、核查。对对方发出的书面辅导，接收方应在轨则时辰内回答并 改正，或就对方的合理疑义进行解释或举证；对对方按照法律法例、《基金合 同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督陈说的事项，接收方应 积极配合提供相干数据府上和轨制等。基金管理东谈主或基金托管东谈主无正大原理， 断绝、不容对方根据本协议轨则诳骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍对 方进行有用监督，情节严重或经监督方漠视教授仍不改正的，监督方应陈说中 国证监会。  （四）当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定 保护基金份额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并咨 询司帐师事务所主意后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制， 无需召开基金份额握有东谈主大会审议。  基金托管东谈主依摄影干法律法例的轨则和基金合同的约定，对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息败露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规 则依摄影干法律法例的轨则和基金合同的约定践诺。  三、基金财产的撑握  （一）基金财产撑握的原则 指示，不得自走运用、刑事职责、分配基金的任何财产。 户和期货结算账户等投资所需账户，对所托管的基金财产分别树立账户，与基 金托管东谈主的其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财 产的好意思满与颓靡。 东谈主无法从公开信息或基金管理东谈主提供的书面府上中获取到账日历信息的，应由              第 153 页 共 172 页 基金管理东谈主负责与相干当事东谈主确定到账日历并文告托管东谈主，到账日基金财产没 有到达托管东谈主处的，托管东谈主应实时文告基金管理东谈主采取措施进行催收。由此给 基金形成损失的，基金管理东谈主应负责向相干当事东谈主追偿基金的损失，基金托管 东谈主对此赐与必要的配合与协助。   （二）召募资金的考据 管理东谈主在具有托管经验的买卖银行开设的基金召募专户，在基金召募行动结果 前，任何东谈主不得动用。 方偏激承诺的握有期限允洽《基金法》、《运作办法》等相干轨则后，基金管 理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主以本基金的口头开立的基金 托管账户，由基金管理东谈主同期在轨则时辰内，由基金管理东谈主遴聘允洽《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行验资，出具验资陈说，验资陈说需 对发起资金提供方偏激握有份额进行专门诠释。出具的验资陈说应由参加验资 的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为有用。 东谈主按轨则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供必要协助。   （三）基金的银行账户（基金托管专户）的开设和管理   基金托管东谈主以本基金的口头开设基金托管专户，撑握基金的银行入款，并 根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。该基金托管专户是指基金托管 东谈主代表所托管的基金与中国证券登记结算有限职责公司进行一级结算的专用账 户。该账户的开设和管原理基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支举止，均 需通过基金托管东谈主的基金托管专户进行。   基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务除外的举止。   基金托管专户的管理当允洽《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《支付结 算办法》、中国东谈主民银行利率管理的相干轨则和中国东谈主民银行、中国银行业监 督管理委员会的其他轨则。   （四）基金证券账户、结算备付金账户和期货结算账户的开设和管理                 第 154 页 共 172 页   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户；亦 不得使用本基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。   基金证券账户的开立和证券账户卡的撑握由基金托管东谈主负责，账户资产的 管理和运用由基金管理东谈主负责。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分 公司/深圳分公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登 记结算有限职责公司的一级法东谈主算帐职业，基金管理东谈主应赐与积极协助。结算 备付金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的轨则践诺。   在本托管协议缔结日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的， 波及相干账户的开设、使用的，除造孽例另有轨则，基金托管东谈主应当比照并遵 守上述对于账户开设、使用的轨则；法例另有轨则的从其轨则。   基金托管东谈主与基金管理东谈主应依据相干期货往还所或期货公司的相干轨则开 立和管理期货结算账户。   （五）债券托管账户的开设和管理   《基金合同》奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结 算机构的相干轨则，在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，握有东谈主账 户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理和基金 托管东谈主共同代表基金签订世界银行间债券市集债券回购主协议。   （六）其他账户的开立和管理 的轨则，由基金托管东谈主负责开立。新账户按相干轨则使用并管理。 理。   （七）基金资产投资的相干有价凭证等的撑握   什物证券、银行按期入款证实书等由基金托管东谈主存放于托管银行的撑握库； 也可存入中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集算帐所股份有限公司或 中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代保               第 155 页 共 172 页 司库。撑握凭证由基金托管东谈主握有。什物证券、银行按期入款证实书等的购买 和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。托管东谈主对托管东谈主除外机构 施行有用贬抑的证券不承担职责。   属于基金托管东谈主施行有用贬抑下的什物证券、银行按期入款证实书等在基 金托管东谈主撑握期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。   （八）与基金资产相干的紧要合同的撑握   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金相干的紧要合同的原件分别由基金托 管东谈主、基金管理东谈主撑握。除本协议另有轨则外，基金管理东谈主在代表基金签署与 基金相干的紧要合同期应保证基金一方握有两份以上的原来，以便基金管理东谈主 和基金托管东谈主至少各握有一份原来的原件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个职业 日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。紧要 合同的撑握期限为《基金合同》罢了后 20 年，法律法例或监管法令另有轨则的， 从其轨则。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得 转化。   四、基金资产净值规画和司帐核算   （一）基金资产净值的规画   基金份额净值是按照每个职业日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额 的余额数目规画，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主可 以缔造大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主于每个职业日规画基金资产净值及种种基金份额净值，并按规 定公告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个职业日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果以两边约定的方式发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复 核无误后，以两边约定的方式将复核结果传送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主依 据基金合同和相干法律法例的轨则对外公布。                 第 156 页 共 172 页  （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理  本基金的估值日为本基金相干的证券、期货往还局面的往未来以及国度法 律法例轨则需要对外败露基金净值的非往未来。  基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产支握证券、股指期货合约、国 债期货合约、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  （1）证券往还所上市的有价证券的估值 的市价（收盘价）估值；估值日无往还的，最近往未来后经济环境未发生紧要 变化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往未来的市价 （收盘价）估值；如最近往未来后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发 生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因 素，调治最近往还市价，确定公允价钱； 登科第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值； 所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往未来 后经济环境未发生紧要变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件 的，按最近往未来收盘价减去可蜕变债券收盘价中所含的债券应收利息得到的 净价估值。如最近往未来后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生了影 响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素， 调治最近往还市价，确定公允价钱； 在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃市集上未经调治的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行调治以说明估值日 的公允价值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应接纳估值技艺              第 157 页 共 172 页 确定其公允价值；  （2）处于未上市期间的有价证券应分别如下情况处理： 湮灭股票的市值（收盘价）估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价） 估值； 值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 初度公开导行股票时公司鼓吹公开导售股份、通过巨额往还取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会相干轨则确定公允价值。  （3）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按 照第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。 对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诳骗 回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三 方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显然差 异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  （4）因握有股票而享有的配股权，接纳估值技艺确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （5）湮灭证券同期在两个或两个以上市集往还的，按证券所处的市集分别 估值。  （6）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；遴选的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。  （7）证券公司短期公司债券，接纳第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价或估值技艺确定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价或估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （8）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近往未来后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往未来              第 158 页 共 172 页 结算价估值。   （9）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当 日无结算价的，且最近往未来后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往未来 结算价估值。   （10）估值规画中波及港币对东谈主民币汇率的，以基金估值日中国东谈主民银行 或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   （11）如有可信根据标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。   （12）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。   （13）相干法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事 项，按国度最新轨则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 步履及相干法律法例的轨则或者未能充分珍视基金份额握有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商处治。   根据相干法律法例，基金资产净值规画和基金司帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相干 的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的主意， 按照基金管理东谈主对基金净值的规画结果对外赐与公布。   （1）基金份额净值是按照每个职业日闭市后，基金资产净值除以当日基金 份额的余额数目规画，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理 东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急调治机制。国度另有轨则的，从其 轨则。   基金管理东谈主于每个职业日规画基金资产净值及种种基金份额净值，并按规 定公告。   （2）基金管理东谈主应每个职业日对基金资产估值。但基金管理东谈主根据法律法 规或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个职业日对基金资产估值 后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由                 第 159 页 共 172 页 基金管理东谈主按轨则对外公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发 生估值乌巧合，视为基金份额净值乌有。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   （1）估值乌有类型   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资者自身的过错形成估值乌有，导致其他当事东谈主遭逢损失的， 过错的职责东谈主应当对由于该估值乌有遭逢损不当事东谈主（“受损方”）的径直损 失按下述“估值乌有处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值乌有的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、 数据规画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （2）估值乌有处理原则 融合各方，实时进行更正，因更正估值乌有发生的用度由估值乌有职责方承担； 由于估值乌有职责方未实时更正已产生的估值乌有，给当事东谈主形成损失的，由 估值乌有职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值乌有职责方一经积极融合， 况且有协助义务确当事东谈主有充足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿职责。估值乌有职责方搪塞更正的情况向相干当事东谈主进行说明，确保估值 乌有已得到更正。 况且仅对估值乌有的相干径直当事东谈主负责，不合第三方负责。 估值乌有职责方仍搪塞估值乌有负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值乌有 职责方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利 确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东谈主一经将此 部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的抵偿额加上一经获 得的欠妥得利返还的总和向上其施行损失的差额部分支付给估值乌有职责方。                 第 160 页 共 172 页   （3）估值乌有处理步履   估值乌有被发现后，相干确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下： 原因确定估值乌有的职责方； 行评估； 正和抵偿损失； 登记机构进行更正，并就估值乌有的更正向相干当事东谈主进行说明。   （4）基金份额净值估值乌有处理的方法如下： 金托管东谈主，并采取合理的措施防患损失进一步扩大。 托管东谈主并报中国证监会备案；乌有偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金 管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （1）基金投资所波及的证券、期货往还市集或外汇市集遇法定节沐日或因 其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基 金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主 协商说明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （4）法律法例轨则、中国证监会和基金合同认定的其它情形。   （1）基金管理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（11）项进行估值时，所造 成的瑕玷不手脚基金资产估值乌有处理；   （2）由于不可抗力，或证券、期货往还所、登记结算机构及入款银行等级                 第 161 页 共 172 页 三方机构发送的数据乌有、遗漏，或国度司帐政策变更、市集法令变更等，基 金管理东谈主和基金托管东谈主天然一经采取必要、顺应、合理的措施进行查验，但未 能发现乌有的，由此形成的基金资产估值乌有，基金管理东谈主和基金托管东谈主撤职 抵偿职责。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施舍弃或减弱由 此形成的影响。   （三）基金账册的建账和对账   基金管理东谈主和基金托管东谈主在基金合同奏效后，应按摄影干各方约定的湮灭 记账方法和司帐处理原则，分别独马上树立、登录和撑握本基金的全套账册， 对相干各方各自的账册按期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若 两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   经对账发现相干各方的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须及 时查明原因并纠正，保证相干各方平行登录的账册记录实足相符。若当日查对 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的规画和公告的，以基金 管理东谈主的账册为准。   （四）基金财务报表与陈说的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别颓靡编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 日内完成。   在基金合同奏效后招募诠释书、基金居品府上概要的信息发生紧要变更的， 基金管理东谈主应在 3 个职业日内，更新一次基金招募诠释书和基金居品府上概要， 并登载在轨则网站上，其中基金居品府上概要还应当登载在基金销售机构网站 或营业网点。除紧要变更之外，基金招募诠释书和基金居品府上概要其他信息 发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金管理东谈主在每个季度结果之日 起 15 个职业日内完成季度陈说编制并公告；在上半年结果之日起两个月内完成 中期陈说编制并公告；在每年结果之日起三个月内完成年度陈说编制并公告。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，对报表盖印后，以传真方式或两边约定 的其他方式将相干报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 5 日内立即进行复 核，并将复核结果实时书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在季度陈说完成当日， 将相干陈说提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 5 日内进行复核，并将 复核结果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在中期陈说完成当日，将相干陈说 提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书                第 162 页 共 172 页 面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在年度陈说完成当日，将相干陈说提供基金托 管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内复核，并将复核结果书面文告基金管理 东谈主。基金托管东谈主在复核过程中，发现相干各方的报表存在不符时，基金管理东谈主 和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调治，调治以相干各方招供的账务处理方 式为准。若两边无法达成一致以基金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基 金托管东谈主在基金管理东谈主提供的陈说上加盖公章或者出具加盖托管业务部门公章 的复核主意书或进行电子说明，相干各方各自留存一份。   五、基金份额握有东谈主名册的撑握   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善撑握的基金份额握有东谈主名册，包括 《基金合同》奏效日、《基金合同》罢了日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册。基金份额握有东谈主名册的内 容必须包括基金份额握有东谈主的称呼和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和 撑握，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照面前相干法令分别撑握基金份额握有东谈主 名册。撑握方式不错接纳电子或文档的面孔。撑握期限为 20 年，法律法例或监 管法令另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额握有东谈主名册： 《基金合同》奏效日、《基金合同》罢了日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册。基金份额握有东谈主名册 的内容必须包括基金份额握有东谈主的称呼和握有的基金份额。其中每年 6 月 30 日、 每年 12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册应于下月前十个职业日内提交；《基金 合同》奏效日、《基金合同》罢了日等波及到基金要紧事项日历的基金份额握 有东谈主名册应于发寿辰后十个职业日内提交。   基金托管东谈主以电子版面孔妥善撑握基金份额握有东谈主名册，并按期备份，保 存期限为 20 年，法律法例或监管法令另有轨则的，从其轨则。基金托管东谈主不得 将所撑握的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应校服 守密义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善撑握基金份额握有东谈主名 册，应按相干法例轨则各自承担相应的职责。                  第 163 页 共 172 页  六、争议处治方式  各方当事东谈主同意，因本协议而产生的或与本协议相干的一切争议，除经友 好协商不错处治的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的 仲裁法令进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终端性的并对相干各方均 有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，相干各方当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，继 续诚笃、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议轨则的义务，珍视基金份 额握有东谈主的正当权益。  本协议受中国法律统辖。  七、托管协议的变更、罢了与基金财产的算帐  （一）托管协议的变更步履  本协议相干各方当事东谈主经协商一致，不错对协议进行修改。修改后的新协 议须报中国证监会备案，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何松懈。  （二）基金托管协议罢了出现的情形 托管东谈主； 管理东谈主；  （三）基金财产的算帐 内成立基金财产算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金算帐。 管东谈主、允洽《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。                第 164 页 共 172 页   （1）《基金合同》罢了情形出当前，由基金财产算帐小组调节继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 陈说出具法律主意书；   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的 基金份额比例进行分配。   算帐过程中的相干紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈说经允洽《中华 东谈主民共和国证券法》轨则司帐师事务所审计、并由讼师事务所出具法律主意书 后，由基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金 财产算帐陈说报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐小组进行公告。   基金财产算帐账册及相干文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有 轨则的，从其轨则。                 第 165 页 共 172 页            第二十三部分   对基金份额握有东谈主的服务   本公司已建立了一套完善的投资者服务系统，主要通过柜台直销、电话、 传真、汇注等方式为投资东谈主提供安全、高效、方便的服务。基金管理东谈主根据基 金份额握有东谈主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务步地。主要服务内容 如下：   一、基金份额握有东谈主往还府上的寄送服务 和打印往还说明单，或在 T+1 个职业日后通过电话、网站查询往还说明情况。 单等基金信息服务，如果基金份额握有东谈主需要提供纸质对账单服务，请致电基 金管理东谈主客户服务中心提取。   二、按期投资绸缪   基金管理东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供按期投资的服务。通过按期投资 绸缪，投资东谈主不错按期申购基金份额，具体实施时辰、方法另行公告。   三、网上答应服务通过本公司网站，投资东谈主可取得如下服务 务。 易记录等信息，同期不错修改联结信息等基本府上。 信息，包括基金法律文献、基金管理东谈主最新动态、热门问题等。   四、短敬佩务   基金管理东谈主向基金份额握有东谈主提供相应短敬佩务。   五、电子邮件服务   基金管理东谈主为投资东谈主提供电子邮件方式的业务接头、投诉受理、基金份额 净值等服务。   六、信息订阅服务   投资东谈主不错通过客服中心东谈主工坐席、或登录鑫元基金网站订制相干信息服                 第 166 页 共 172 页 务，鑫元基金管理有限公司将以电子邮件、手机短信的面孔按期为投资东谈主发送 所订制的信息。    七、客户服务中心电话服务    投资东谈主拨打鑫元基金管理有限公司世界调节客服热线：021-68619600 或 投资东谈主不错自助查询账户余额、往还情况、基金净值等信息，也不错进行查询 密码修改等操作。 修改、投诉受理、信息订制等服务。    八、投资东谈主投诉与建议    如果您在使用服务过程中发现存任何需要改进的场地或不舒畅的场地，您 可通过客服热线、电子邮件、传真信函、邮寄信函等方式，将您的投诉或建议 实时向咱们漠视。对于受理的投诉，咱们将在 3 个职业日内初度回复；对于非 职业日漠视的投诉，咱们将在顺延的职业日回复。    咱们的磋商方式：    拨打鑫元基金客服热线 400-606-6188(免资料话费)/ 021-68619600 转    发送电子邮件至投诉受理邮箱 service@xyamc.com，邮件标题请注明“投 诉建议”。    将 投 诉 函 件 通 过 传 真 发 送 至 鑫 元 基 金 客 户 服 务 中 心 ， 客 服 传 真 :021-    将投诉信函邮寄至上海市静安区中山北路 909 号 12 楼鑫元基金管理有限公 司客户服务中心（收），邮政编码：200070。                         第 167 页 共 172 页                   第二十四部分       其他应败露事项      日历                                   公告称呼                     鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金（鑫元                     健康产业搀杂发起式 C）基金居品府上概要更新                     鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金（鑫元                     健康产业搀杂发起式 A）基金居品府上概要更新                     鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金更新招                     募诠释书（2023 年第 2 号）                     鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金 2023                     年第 2 季度陈说                     鑫元基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 2                     季度陈说辅导性公告                     鑫元基金管理有限公司对于基金行业高档管理东谈主                     员变更的公告                     鑫元基金管理有限公司对于调低旗下部分基金费                     率并改造基金合同的公告                     鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金托管协                     议                     鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金基金合                     同                     鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金（鑫元                     健康产业搀杂发起式 C）基金居品府上概要更新                         第 168 页 共 172 页                    鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金（鑫元                    健康产业搀杂发起式 A）基金居品府上概要更新                    鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金更新招                    募诠释书（2023 年第 3 号）                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年中                    期陈说辅导性公告                    鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金 2023                    年中期陈说                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年第 3                    季度陈说辅导性公告                    鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金 2023                    年第 3 季度陈说                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年第 4                    季度陈说辅导性公告                    鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金 2023                    年第 4 季度陈说                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年年                    度陈说辅导性公告                    鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金 2023                    年年度陈说                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2024 年第 1                    季度陈说辅导性公告                     第 169 页 共 172 页                   鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金 2024                   年第 1 季度陈说                   鑫元基金管理有限公司对于基金行业高档管理东谈主                   员变更的公告                    第 170 页 共 172 页         第二十五部分    招募诠释书的存放及查阅方式  本招募诠释书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主及基金代销机构的办公局面， 投资东谈主可在办公时辰免费查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时辰内取得 上述文献的复制件或复印件。投资东谈主还不错径直登录基金管理东谈主网站上进行查 阅和下载。  基金管理东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容实足一致。                  第 171 页 共 172 页            第二十六部分        备查文献  投资者如果需要了解更凝视的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售 代理东谈主肯求查阅以下文献：  （一）中国证监会准予注竹帛基金召募的文献  （二）《鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金基金合同》  （三）《鑫元健康产业搀杂型发起式证券投资基金托管协议》  （四）对于肯求召募健康产业搀杂型发起式证券投资基金之法律主意书  （五）基金管理东谈主业务经验批件、营业派司  （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献  基金托管东谈主业务经验批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托 管协议偏激余备查文献存放在基金管理东谈主处。投资东谈主可在办公时辰到存放地点 免费查阅，在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                第 172 页 共 172 页

av资料库

狠狠社